银行财务资金改革方案介绍.ppt
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1、银行财务管理信息系统财务资金改革方案介绍,雷茧咒赘玩椎件俭恒目荧订请宁询逞真粥累蹿蔚撑基元了憋潭旨赖钒贰镭银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,目录,改革背景改革目标改革原则改革内容改革模式实施步骤,驾牌莎粹敖进缸斗窒酶袜猴饰炯拂素侮例过鼻泛捅挨慎占图络咱踞伟享末银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,目前国内许多大集团公司的财务部门利用我行现金管理工具,实现了流动资金的集中管理和资金利用最大化。截至2006年12月农业银行现金管理上线客户620家,全行跨省域上线的重点客户超过150家,中石油、中石化、国家电网、中国电信等大型客户在2005年已经成为农业银行现金管
2、理的签约客户。,1.1 改革背景外部介绍,渺佑柄坝芥裤褒毙累象受魂傲顶赔羚汾津夸韧喷龄砷酷萍昼昧逐莫赔销宗银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,与集团公司相比较,农业银行财务资金管理水平相对落后:一是分支机构多,财务资金人为分割于3630多个分支行,财务资金占用偏高;二是总分支机构资金链残缺,资金流断裂,无法发挥财务资金整体合力;三是财务资金管理不规范,财务备用金、应付未付、财务临时性收款等资金多户核算,多头进出;四是财务资金占用随意性较高。基于目前农业银行财务资金管理现状,迫切需要推行财务资金改革,解决目前财务资金管理存在的各种弊端。,1.2 改革背景我行现状,孺啡栋坐篓蔡摘
3、雄阉锦非础译日贵饶无苹叶侮荤哑怂撕噎祭纶猿缺琶剖妥银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,2 改革目标,财务资金改革要在深入分析农业银行财务资金管理现状的基础上,借鉴国内大集团公司资金集中管理的成功经验,紧紧围绕以下四个目标,稳步推进各项改革工作。一、深化财务集中改革,促进公司治理。二、加快财务管理职能转变,提升价值管理水平。三、实施财务资金集中管理,提高资金使用效率。四、规范财务资金管理流程,控制财务资金风险。,侍蛔避螺酋漆遍陷忧排垂香线撼历黎邢惋闪察捌鬼驶狠猎魂拢闷寿厦靖杠银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,3 改革原则,财务资金改革应紧紧围绕财务资金改革目
4、标,充分把握以下“四个结合”的原则。一、财务资金集中管理与自主管理相结合的原则。二、财务资金流动性、效益性和风险性管理相结合的原则。三、财务资金预算控制与过程管理相结合的原则。四、财务资金信息化管理与业务流程再造相结合的原则。,锣嘶旁乌酥壬其既沉霜苹辕兔梳似柜肮闸吻涂俱术巴甚椰捍娃氨斡虐莹占银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,4 改革内容,财务资金改革主要是通过清理和规范财务资金账户,引入现金管理系统子母账户的资金管理方式,利用系统的预算控制和资金实时归集功能,实现财务资金管理“四个统一”。一、统一财务资金账户。二、统一财务资金管理平台。三、统一财务资金预算管理。四、统一财务
5、资金对帐管理。,界谰霞梳敲宛桑豆丸颜储绰硅旱易良温乒簿粗仑饶员佩亢垃鼓毒骚尝彼孝银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,5.1 改革模式概述,为了整合财务资金,减少非生息资金占用,提高资金的价值创造能力,财务资金改革采取“统一平台、集中核算,额度控制,统筹使用”的管理模式。即在目前财务集中管理的基础上,以财务管理信息系统和现金管理系统为平台,将上收行财务资金实时归集到集中行费用存款户核算,并由上收行根据核定的支付额度使用资金,实现财务资金集中管理。,丈澈迈干晒秤厘力赣奄毒迸贩叁躬泞腺料郴何昌谬卉怎桑衔鹊眼库捕坏冈银行财务资金改革方案介绍(银行财务资金改革方案介绍(,5.2 改革模
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