保险经纪机构办事指南.doc
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1、保险经纪机构办事指南第一部分行政许可事项3一、法人机构设立申请3矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃。(一)申请须知3聞創沟燴鐺險爱氇谴净。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸。(二)申请材料4残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭。二、董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请6酽锕极額閉镇桧猪訣锥。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧。(一)申请须知6彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒。(二)申请材料7謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點。三、许可证有效期延续申请8厦礴恳蹒骈時盡继價骚。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺。(一)申请须知8茕桢广鳓鯡选块网羈泪。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀。(二)申请材
2、料8鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈。第二部分行政报告事项10籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠。一、分支机构设立报告10預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買。(一)报告须知10渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇。(二)报告材料10铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝。二、机构解散报告12擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報。(一)报告须知12贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛。(二)报告材料12坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻。三、动用保证金报告13蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜。(一)报告须知13買
3、鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄。買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届。(二)报告材料13綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴。綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙。四、分立、合并或变更组织形式报告14驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦。驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑。(一)报告须知14猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑献。(二)报告材料14锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔。锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚。五、机构名称变更报告15構氽頑黉碩饨荠龈话骛。構氽頑黉碩饨荠龈话骛門。(一)报告须知15輒峄陽檉簖疖網儂號泶。輒峄陽檉簖疖網儂號泶蛴。(二)报告材料15尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅。尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅瀝。六、机构住所变更报告16识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒。识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒侬。(一)报告须知
4、16凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴。凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴铍。(二)报告材料16恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦。恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦聰。七、主要股东、股权结构变更报告17鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫。鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫摇。(一)报告须知17硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹。硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹鸶。(二)报告材料17阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖。阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖輛。八、撤销分支机构报告19氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩。氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩纷。(一)报告须知19釷鹆資贏車贖孙滅獅赘。釷鹆資贏車贖孙滅獅赘慶。(二)报告材料19怂阐譜鯪迳導嘯畫長凉。怂阐譜鯪迳導嘯畫長凉馴。九、注册资本变更报告20谚辞調担鈧谄动禪泻類。谚辞調担鈧谄动禪泻類谨。(一)报告
5、须知20嘰觐詿缧铴嗫偽純铪锩。嘰觐詿缧铴嗫偽純铪锩癱。(二)报告材料20熒绐譏钲鏌觶鷹緇機库。熒绐譏钲鏌觶鷹緇機库圆。十、高管内部调任、兼任同级或下级职务以及任免职务报告21鶼渍螻偉阅劍鲰腎邏蘞。鶼渍螻偉阅劍鲰腎邏蘞阕。(一)报告须知21纣忧蔣氳頑莶驅藥悯骛。纣忧蔣氳頑莶驅藥悯骛覲。(二)报告材料21颖刍莖蛺饽亿顿裊赔泷。颖刍莖蛺饽亿顿裊赔泷涨。十一、发起人、主要股东变更姓名或名称报告22濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻。濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減。(一)报告须知22銚銻縵哜鳗鸿锓謎諏涼。銚銻縵哜鳗鸿锓謎諏涼鏗。(二)报告材料22挤貼綬电麥结鈺贖哓类。挤貼綬电麥结鈺贖哓类芈。十二、公司章程变更报告23赔荊紳谘
6、侖驟辽輩袜錈。赔荊紳谘侖驟辽輩袜錈極。(一)报告须知23塤礙籟馐决穩賽釙冊庫。塤礙籟馐决穩賽釙冊庫麩。(二)报告材料23裊樣祕廬廂颤谚鍘羋蔺。裊樣祕廬廂颤谚鍘羋蔺递。十三、许可证遗失重新申领报告24仓嫗盤紲嘱珑詁鍬齊驁。仓嫗盤紲嘱珑詁鍬齊驁絛。十四、其他需报告备案的事项25绽萬璉轆娛閬蛏鬮绾瀧。绽萬璉轆娛閬蛏鬮绾瀧恒。(一)高管涉嫌经济犯罪的报告25骁顾燁鶚巯瀆蕪領鲡赙。骁顾燁鶚巯瀆蕪領鲡赙骠。(二)临时负责人任命的报告25瑣钋濺暧惲锟缟馭篩凉。瑣钋濺暧惲锟缟馭篩凉貿。(三)投保职业责任保险和缴存保证金的报告25鎦诗涇艳损楼紲鯗餳類。鎦诗涇艳损楼紲鯗餳類碍。(四)清算报告/结算报告26栉缏歐锄
7、棗鈕种鵑瑶锬。栉缏歐锄棗鈕种鵑瑶锬奧。第三部分其他事项27辔烨棟剛殓攬瑤丽阄应。辔烨棟剛殓攬瑤丽阄应頁。一、指定公告报纸27峴扬斕滾澗辐滠兴渙藺。峴扬斕滾澗辐滠兴渙藺诈。二、非现场监管报表和审计报告27詩叁撻訥烬忧毀厉鋨骜。詩叁撻訥烬忧毀厉鋨骜靈。三、监管费27则鯤愜韋瘓賈晖园栋泷。则鯤愜韋瘓賈晖园栋泷华。示例及附表29胀鏝彈奥秘孫戶孪钇賻。胀鏝彈奥秘孫戶孪钇賻锵。第一部分 行政许可事项一、法人机构设立申请(一)申请须知1、除中国保监会另有规定外,保险经纪机构应当采取下列组织形式:(1)有限责任公司;(2)股份有限公司。2、保险经纪公司的注册资本不得少于人民币5000万元,且必须为实缴货币资本
8、。3、保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样,且字号不得与现有的保险中介机构相同,中国保监会另有规定除外。鳃躋峽祷紉诵帮废掃減。鳃躋峽祷紉诵帮废掃減萵。4、保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务:(1)为投保人拟订投保方案,选择保险公司以及办理投保手续;(2)协助被保险人或者受益人进行索赔;(3)再保险经纪业务;(4)为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务;(5)中国保监会批准的其他业务。5、申请设立保险经纪公司,全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人就设立申请事宜向深圳保监局请示。稟虛嬪赈维哜妝扩踴粜。稟虛嬪赈维哜妝扩踴粜椤。港澳台及外籍人士投资保险经纪机构,如
9、果股份达到或超过25%,不属深圳保监局受理范围,需直接向中国保监会递交设立申请。陽簍埡鲑罷規呜旧岿錟。陽簍埡鲑罷規呜旧岿錟麗。6、申请人应当按照有关规定到工商行政管理部门办理工商登记注册,领取营业执照后,应及时向深圳保监局申请经营保险经纪业务许可证。未取得许可证,禁止开展保险经纪相关业务。沩氣嘮戇苌鑿鑿槠谔應。沩氣嘮戇苌鑿鑿槠谔應釵。7、在提交申请材料同时,务必登录保险中介监管信息系统(二)申请材料1、经营保险经纪业务许可证申请(见示例1)。2、保险经纪机构设立申请表(见附表1)。3、保险经纪机构设立申请委托书(见附表2),同时提交受托人身份证明复印件。4、公司章程,必须由全体股东共同签字。5
10、、保险经纪机构投资人基本情况登记表(见法人股东填写附表3A,自然人股东填写附表3B)。法人股东需提供如下材料:(1)需同时提供营业执照复印件、其他背景介绍资料(如经营范围、上年度主营业务开展情况等)以及加盖公司公章的上年度财务报告复印件;懨俠劑鈍触乐鹇烬觶騮。懨俠劑鈍触乐鹇烬觶騮揚。(2)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明(见示例2);若最近3年曾受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;謾饱兗争詣繚鮐癞别瀘。謾饱兗争詣繚鮐癞别瀘鯽。(3)投资人为境内企业法人的,还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受反洗钱重大
11、行政处罚的声明(见示例3);投资人为境外金融机构的,还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。呙铉們欤谦鸪饺竞荡赚。呙铉們欤谦鸪饺竞荡赚趱。自然人股东需提供如下材料:(1)身份证复印件;(2)需同时提供最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明(见示例4);若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;莹谐龌蕲賞组靄绉嚴减。莹谐龌蕲賞组靄绉嚴减籩。(3)应提供投资资金来源情况说明、投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及
12、投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明(见示例5)。麸肃鹏镟轿騍镣缚縟糶。麸肃鹏镟轿騍镣缚縟糶尔。6、注册资本为实缴货币资本的证明文件,资本金入账原始凭证复印件。7、可行性报告,包括市场情况分析、财务分析、业务发展计划等。8、内部管理制度,包括组织机构、业务管理制度、财务制度,信息化管理制度、反洗钱内控制度(小组名单)、人事制度以及业务服务标准。納畴鳗吶鄖禎銣腻鰲锬。納畴鳗吶鄖禎銣腻鰲锬颤。9、聘用人员花名册,应包括姓名、身份证号、岗位、职务、联系方式等内容。10、保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表及相关证明材料(详见本办事指南“第一部分”“二、董事长(执行董事)、
13、高级管理人员任职资格申请”)。風撵鲔貓铁频钙蓟纠庙。風撵鲔貓铁频钙蓟纠庙誑。11、企业工商营业执照复印件。12、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明。注:上述材料盖章处需加盖公司公章,不得使用部门章。以上材料提交一份纸质版和一份电子扫描版。二、董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请(一)申请须知1、高级管理人员是指下列人员: (1)保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员;(2)保险经纪公司分支机构的主要负责人。2、拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件:(1)大学专科以上学历;(2)从事经济工作2年以上; (3)具有履行职责所需的经营管理能力,熟悉保险法律、
14、行政法规及中国保监会的相关规定; (4)诚实守信,品行良好。从事金融工作10年以上,可以不受前款第(1)项的限制。3、有公司法第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的,不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员:(1)担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的,自许可证被吊销之日起未逾3年;(2)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾5年;(3)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的,期限未满;(4)受金融监管机构警
15、告或者罚款未逾2年;(5)正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查;(6)中国保监会规定的其他情形。灭嗳骇諗鋅猎輛觏馊藹。灭嗳骇諗鋅猎輛觏馊藹狰。4、在提交申请材料同时,务必登录保险中介监管信息系统( 铹鸝饷飾镡閌赀诨癱骝。铹鸝饷飾镡閌赀诨癱骝吶。(二)申请材料1、任职资格申请(见示例6);2、保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表(见附表4);3、拟任用高级管理人员的决议;4、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员身份证明、学历证明、工作经历证明复印件;5、申请人最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明(见示例7);申请人有境外金融机构从业经验的,应当提交最近2年未受
16、金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;攙閿频嵘陣澇諗谴隴泸。攙閿频嵘陣澇諗谴隴泸鐙。6、人民银行出具的最近3年的个人信用报告;7、是否受过法律、行政法规处罚的声明(见示例8),若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;8、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的,应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明(见示例9)。趕輾雏纨颗锊讨跃满賺。趕輾雏纨颗锊讨跃满賺蚬。注:上述材料盖章处需加盖公司公章,不得使用部门章。以上材料提交一份纸质版和一份电子扫描版。三、许可证有效期延续申请(一)申请须知1、保险经纪公司许可证有效期为3年,
17、保险经纪公司应当在保险经纪许可证有效期届满30日前,向深圳保监局申请延续。夹覡闾辁駁档驀迁锬減。夹覡闾辁駁档驀迁锬減汆。2、保险经纪公司申请延续许可证有效期的,中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价,并作出是否批准延续许可证有效期的决定。视絀镘鸸鲚鐘脑钧欖粝。视絀镘鸸鲚鐘脑钧欖粝佥。3、保险经纪公司有下列情形之一的,深圳保监局将不予延续许可证有效期:(1)许可证有效期届满,没有申请延续;(2)不再符合保险经纪机构监管规定除第七条第一项以外关于公司设立的条件; (3)内部管理混乱,无法正常经营;(4)存在重大违法行为,未得到有效整改;(5)未按规定缴纳
18、监管费。5、在提交申请材料同时,务必登录保险中介监管信息系统(二)申请材料1、许可证有效期延续申请(见示例10);2、保险经纪机构许可证有效期延续申请表(见附表5);3、前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;4、前3年内本机构接受保险行业组织监督情况的说明;5、前3年监管费缴纳凭证复印件;6、保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件或者职业责任保险保单复印件;7、工商营业执照复印件; 8、许可证原件及复印件。9、公司从业人员执业证书持有情况说明(提供说明的同时,需同时提供相应表格,详见示例11)。注:上述材料盖章处需加盖公司公章,不得使用部门章。以上材
19、料提交一份纸质版和一份电子扫描版。第二部分 行政报告事项一、分支机构设立报告(一)报告须知1、保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。2、注册资本金不足人民币5000万元的保险经纪公司,只能在注册地所在省(自治区、直辖市)申请设立分支机构。注册资本金不足人民币5000万元,且已经在注册地以外的省(自治区、直辖市)设立了分支机构的保险经纪公司,可在该省(自治区、直辖市)继续申请设立分支机构。注册资本金已达人民币5000万元的保险经纪公司设立分支机构不受上述条件限制。緦徑铫膾龋轿级镗挢廟。緦徑铫膾龋轿级镗挢廟耬。3、分支机构主要负责人应取得中国保监会核准的任职资格,法人机构应及时向分支机构所在地
20、保监局申请分支机构主要负责人,相关申请材料应另行报送(见本办事指南“第一部分”“二、董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请”的相关内容);临时负责人任职时间最长不得超过3个月(临时负责人任命的报告材料请参见本办事指南“第二部分”“十四”“(二)临时负责人任命的报告”)。騅憑钶銘侥张礫阵轸蔼。騅憑钶銘侥张礫阵轸蔼揽。4、在提交报告材料同时,务必登录保险中介监管信息系统(二)报告材料1、分支机构设立报告(见示例12);2、保险经纪机构分支机构设立报告表(见附表6);3、法人机构许可证复印件和营业执照复印件;4、董事会关于设立保险经纪分支机构的决议;5、新设保险经纪分支机构内部管理框架;6、保
21、险经纪法人及分支机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件(如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件;镞锊过润启婭澗骆讕瀘。镞锊过润启婭澗骆讕瀘載。7、新设分支机构的工商营业执照复印件;8、计算机软硬件配备情况说明。注:上述材料盖章处需加盖公司公章,不得使用部门章。以上材料提交一份纸质版和一份电子扫描版。二、机构解散报告(一)报告须知1、保险经纪公司因分立、合并需要解散,或者根据股东会、股东大会决议解散,或者公司章程规定的解散事由出现的,应当经中国保监会批准后解散。榿贰轲誊壟该槛鲻垲赛。榿贰轲誊壟该槛鲻垲赛纬。2、保险经纪公司解散,在清算中发现已不能清偿到期债务,
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