信用社（银行）理事会监事会社员代表大会相互制约监督办法.doc

信用社（银行）理事会监事会社员代表大会相互制约监督办法一、理事会在决策范围和权限内，对主任的决策事项及权限进行授权，定期听取经营班子的工作报告，并实施严格监督。对不称职的主任、副主任按程序解聘。二、规范决策组织和决策程序，建立运行程序和议事规则，把决策人的职务行为置于有效的监督之下，提高决策的科学化和透明度，杜绝超权限、逆程序等违规决策行为。三、落实决策责任，各项决策的过程和结论都要有明确的记录，决策机构各成员的意见都要有明确的记载，并有案可查。建立决策效果评价体系，决策人员对决策意见承担相应的责任。四、县联社成立贷款审查、财务管理、人事薪酬、资产负债比例管理、内部控制建设、新产品开发委员会等专门的决策、咨询机构，负责可行性论证，供理事会决策参考，提高决策的民主化、科学化水平。理事长、主任不得参加贷款审查委员会，但对贷款审查委员会审查通过的贷款有“一票否决权”，而对贷款审查委员会未通过的贷款没有“一票通过权”。五、完善授权授信制度，明确县联社、信用社、客户经理以及其他员工的决策范围和权限，并以书面形式逐级授权授信，加强上级对下级的决策和指导作用。六、经营人员在权限范围内，实行灵活经营，并实行绩效挂钩，积极开办银监机构批准的各项业务，在控制风险的前提下，努力实现资产多元化，积极开办委托业务，逐步增加为农民服务的金融业务品种。七、联社理事会聘请常年法律顾问，提供法律咨询服务。八、社员代表大会对理事会、监事会成员认为工作不能履行职责，发现违章违纪行为的提请社员大会罢免，更换理事会或监事会成员。对理事会、监事会的工作报告经营行为可提出质询并由理事长或监事长答复或委托理事、监事答复。九、监事会对理事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，监事会成员、稽核人员采取现场稽查、专项稽查等方式进行跟踪审计监督，发现的问题以书面整改通知单落实整改，对违章违规问题人员建议罢免或更换，并按程序提请给予行政处理。违纪违法人员移交司法机关处理。十、监事会对联社理事会和社员代表大会负责。