银行个贷业务试题：档案管理100.xls

编号题干选项标准答案1信贷档案管理是指信贷档案的收集、整理、归档、保存、（）、销毁的全过程。A、装订B、分类C、借阅D、扫描C2信贷电子档案包含并映照了纸质资料档案的全部内容和要素，能全面、动态、完整地反映信贷业务（）的全过程。A、受理B、调查C、审查D、经营D3信贷档案集中统一管理，要在规范纸质档案管理的同时，逐步实现信贷档案管理的（）。A、图像化B、电脑化C、电子化D、现代化C4信贷电子档案是指通过信贷管理系统（以下简称CMS）及其子系统录入或扫描上传的各类信贷业务资料，包括：客户基础信息和台账资料、（）、贷后管理子系统资料、信贷影像档案管理子系统及其他资料。A、信贷受理子系统资料B、信贷调查子系统资料C、信贷审查子系统资料D、信贷审批子系统资料D5信贷电子档案资料中，客户基础信息和台账资料是指通过CMS录入的客户和担保人基础资料及台账资料，包括客户概况信息、（）、管理人员信息、评级和授信额度核定信息、台账资料等。A、身份信息B、家庭信息C、财务信息D、信用信息C6评级和授信额度核定信息包括（）及评级历史信息、授信额度和期限等。A、评级结果B、逾期情况C、他行贷款情况D、还款能力A7信贷审批子系统资料是指通过CMS信贷审批子系统录入的信贷业务受理、调查、审查、（）、审批（核）、通知（批复）下达等各环节信息，以及信贷业务报备信息等。A、查询B、审议C、讨论D、申报B8信贷电子档案资料中，受理环节信息包括客户申请书编号、客户申请办理的信贷业务基本信息、受理人签名等，根据贷款方式还包括相应（）信息。A、利率B、贷款期限C、担保D、还款方式C9信贷电子档案资料中，调查环节信息包括贷款（）认定、贷款效益预测、风险评价、调查综合意见、担保信息、调查报告（调查表）和调查人签名等，固定资产贷款须包括项目概况信息。A、合规性B、合法性C、合理性D、可行性B10信贷电子档案资料中，审议环节信息包括合议（贷审）会情况、表决情况、审议记录、（）及其他监管要求等。A、限制性条款B、放款通知C、审议结果D、动议记录A11信贷电子档案资料中，通知下达环节信息包括下达的通知信息、通知说明和（）等A、批准通知书B、批复通知书C、可行性报告D、限制条款B12信贷电子档案资料中，贷后管理工作检查信息是指授信执行（信贷管理）部门对（）贷后管理工作进行检查的信息A、经营部门B、运营部门C、客户部门D、拓展部门C13贷后管理上传资料是指贷后管理过程中由客户提供或我行从外部取得的各类资料，包括但不限于：变更的还款计划、（）变更事项及其他重大变更事项资料；债权重组、诉讼（仲裁）、破产清偿、处置抵质押物、以资抵债、呆坏账核销等过程中形成的资料。A、债权B、股权C、物权D、以上均是D14客户部门、信贷管理部门及相关部门录入信贷电子档案，按照“（）”的原则对录入内容的真实性、准确性负责。A、谁拓展，谁负责B、谁调查，谁负责C、谁审批，谁负责D、谁录入，谁负责D15电子档案一经提交，原则上不予修改或删除。对于尚未审批信贷业务的电子档案，如需修改或删除的，可采取回退等方式由原操作人员修改或删除后，重新走（）流程，并记录修改和删除操作的简要说明。A、调查B、审查C、审批D、录入C16上级行和本级行管理人员（）查阅本级行辖内所有信贷电子档案，以便检查和指导工作。A、不可B、申请同意后可以C、可以直接D、以上都不是C17纸质信贷档案包括具有法律效力的抵质押权证（）；法律文书、证明类资料；信贷综合管理工作中形成的各类文件资料。A、复印件B、原件C、传真件D、扫描件B18信贷档案管理办法，以下不属于综合管理档案的是（）。A、贷审会会议纪要B、贷审会审议表C、贷审会会议记录本D、重大事项情况说明D19信贷档案管理员对移交的信贷档案资料的操作规范性进行指导，其职责包括：依据移交清单审核、接收相关部门移交管理的信贷档案资料，并对入库档案资料的操作规范性以及实物和清单的（）把关A、合规性B、合法性C、合理性D、一致性D20业务经办人员应及时移交信贷档案，不得长期留存，按照“（）”的要求，对经办档案的真实性、有效性、规范性、完整性负责。A、谁拓展，谁负责B、谁调查，谁负责C、谁经办，谁负责D、谁录入，谁负责C21抵质押权证类档案按照押品管理的有关规定,抵（质）押有价单证入（）保管；办妥抵质押登记手续取得的他项权证、产权证明书、抵押登记证、抵押物保单等抵质押权证原件，入（）保管。A、金库 空白凭证库B、空白凭证库 金库C、金库 中心档案库D、空白凭证库 中心档案库A22权属证书入库后，由（）部门进行核对或检查，确保档案资料的安全、完整。A、信贷管理B、安全保卫C、运营管理D、内控合规C23个人客户信贷档案的整理和移交。要以客户为单位对每笔信贷业务档案分别整理排序，填制移交清单并及时移交。已审批或发放的个人客户信贷业务档案于月后（）个工作日内移交，三农个人信贷业务档案可于季度后（）个工作日内移交。A、15、15B、20、15C、30、30D、15、30C24法律文书、证明类档案要按（）编号建档，并区分结清业务和未结清业务。A、年B、月C、季D、户D25结清业务档案从结清该客户最后一笔业务的（）起，保管10年A、次月1号B、次年1月1日C、次日D、次季1号B26综合管理档案保管期限为（）年。A、5年B、10年C、15年D、20年D27法律文书、证明类档案以客户为单位分（）级建立目录A、一B、二C、三D、四B28对超过保管期、需要销毁的信贷档案由（）提出并慎重鉴定，编制销毁清册，经档案库管理部门和档案移交部门负责人审查，本级行行长审批后，送专门文件销毁单位或指定造纸厂进行销毁。A、信贷档案库管理员B、二级支行管户经理C、信贷档案库负责人D、经营行主管行长A29（）的不良信贷资产档案按照剥离信贷资产档案管理的有关规定，移交资产处置部门或资产处置中心管理。A、核销B、起诉C、结清D、剥离D30因司法机关执行公务、外部监管机构实施审计或检查等原因确需借阅（查阅、影印）档案资料原件的，填写借阅档案审批单，经档案库管理部门负责人、本级行（）签字同意，档案管理员查验相关证明材料后，予以协助，必要时由本级行法律人员陪同借阅。A、主管行长B、信贷管理部负责人C、法律人员D、管户经理C31已结清的个人信贷业务电子档案从结清的次年1月1日起，在影像档案管理子系统数据库内至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10B32已审批或发放的个人客户信贷业务档案于月后（）个工作日移交。A.5B.10C.15D.30D33结清的个人信贷业务档案从结清该客户最后一笔业务的次年1月1日起，保管（）年。A.5B.10C.20D.30B34抵（质）押有价单证入（）保管。A.金库B.重要空白凭证库C.借款人信贷档案D.以上都不对A35产权证明书、抵押登记证、抵押物保单等抵质押权证原件入（）保管。A.金库B.重要空白凭证库C.借款人信贷档案D.以上都不对B36扫描上传资料应清晰可辨，原则上使用（）格式。A.JPGB.JPEGC.PDFD.GIFC37扫描上传资料以固定顺序排列、编制目录，并依据有关规定统一命名，通过CMS提供的功能与（）建立关联关系。A、客户名称B、客户代码C、业务种类D、资料种类B38综合管理档案按照()单独立卷归档，卷内文件按时间顺序排放。A、机构内容年度B、年度机构内容C、机构年度内容D、年度内容机构C39档案销毁须由（）现场监督。A、信贷档案库管理员B、信贷档案管理部门负责人C、本级行行长指定的监销人员D、上级行行长指定的监销人员C40信贷档案销毁清册须经（）。A、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、本级行行长审批B、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、上级行行长审批C、上级行信贷管理部门审查、上级行行长审批D、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、上级行信贷管理部门审批A41客观上不具备及时向上级行移交信贷档案条件的经营网点，经一级分行办公室批准设立临时信贷档案库。A、一级行办公室B、一级行信贷管理部门C、二级行办公室D、二级行信贷管理部门A42报备信息包括报备申请、（）及批复信息。A、审查B、审核C、传阅D、合议C43信贷电子档案资料中，不属于贷后管理子系统中录入的信息是（）。A、客户各类贷后业务B、贷后管理工作检查C、风险分类D、贷款合法性认定D44按信贷电子档案管理要求，须以（)为单位管理信贷电子档案A、客户B、金额C、产品D、支行A45按信贷电子档案管理要求，各级行授信执行（信贷管理）部门负责信贷电子档案管理工作A、办公室B、授信执行C、相关业务部门D、科技部门B46信贷电子档案资料中，不属于个人客户的基本信息的是（）。A、个人客户身份证明B、就职单位C、收入信息D、客户开户信息D47贷后管理工作检查信息是指（）对客户部门贷后管理工作进行检查的信息。A、授信部门B、内控合规部门C、相关业务部门D、以上都不是A48为确保电子档案的实时性、完整性，贷后管理过程中的档案要（）上传。A、清晰可辨B、及时更新C、编制目录D、真实有效B49经同意使用电子档案管理系统进行检查的，需要由电子档案管理员按检查要求办理检查用户注册登记手续并（）。A、指导B、授权C、监督D、备案B50以下说法正确的是（）。A、有条件的二级分行可以集中管理辖属经营行的个贷业务信贷档案B、经营行和管理行的信贷档案库必须设立在信贷管理部门C、各级行的纸质信贷档案只能由本级行信贷档案库集中统一管理D、各级行信贷管理部门负责电子档案管理系统的日常运行和维护A依据文件1依据文件2 依据文件3中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）编号题干选项标准答案1信贷电子档案包括（）。A.客户基础信用资料B.信贷审批子系统资料C.信贷纸质台账档案资料D.信贷影像档案管理子系统资料ABD2关于信贷档案管理规定表述正确的有（）。A.业务未结清的信贷业务电子档案须一直保留影像资料B.信贷档案保管及销毁清册为永久保管C.可销毁的信贷档案需要经过档案管理行的上级行审批同意后，送专门文件销毁单位或指定造纸厂进行销毁D.已结清的信贷业务电子档案须在影像档案管理子系统数据库内到保存2年ABD3信贷档案要按照（）、安全保密的基本要求实行集中统一管理A、完整规范B、真实有效C、分类管理D、方便使用ABCD4信贷电子档案资料中，法人和个人客户各类贷后业务信息包括（）、风险预警和资金账户监管。A、客户基础信息和台账资料B、法人客户、个人客户现场检查情况C、日常跟踪D、贷后管理报告BCD5信贷审批子系统资料是指通过CMS信贷审批子系统录入的信贷业务受理、调查、审查、审议、审批（核）、通知（批复）下达等各环节信息，以及信贷业务报备信息等。其中审批（核）环节信息包括（）。A、审批意见B、审批日期C、审批说明D、审批人签名ABCD6根据信贷档案管理办法，抵质押权证原件包括：A、存单B、保单C、抵押物保单D、抵押登记证ABCD7综合管理档案包括A、合议会（贷审会）资料B、信贷业务分析资料C、各类内外部检查整改资料以及其他信贷综合管理资料。D、审计报告ABCD8业务经办人员应及时移交信贷档案，不得长期留存，按照“谁经办、谁负责”的要求，对经办档案的（）负责A、真实性B、有效性C、完整性D、规范性ABCD9根据信贷档案管理办法，信用发放环节资料包括（）。A、审批意见B、批复通知书C、放款条件落实清单D、放款审核表CD10信贷电子档案资料中，评级和授信额度核定信息包括（）。A、评级结果B、评级历史C、授信额度D、授信期限ABCD11对于信贷档案的借阅，以下说法错误的是（）。A、法律文书、证明类资料等纸质档案原则上不允许借阅。B、借阅档案时应以纸质档案为主。C、借阅的档案不得涂改、圈划、拆散原卷册.但可以复制。D、因司法机关执行公务、外部监管机构实施审计或检查等原因确需借阅档案资料原件的，填写借阅档案审批单，经档案库管理部门负责人、本级行主管行长签字同意，档案管理员查验相关证明材料后，予以协助，必要时由本级行信贷管理部门人员陪同借阅。BCD12抵质押权证类档案按照押品管理的有关规定,入重要空白凭证库保管的原件包括（）。A、抵押物保单B、他项权证C、产权证明书D、抵押登记证ABCD13信贷电子档案资料中，属于财务信息的有（）。A、各期财务报表B、报表附注C、财务分析报告D、审计报告ABCD14信贷电子档案资料中，属于调查环节信息的有（）。A、客户申请办理的信贷业务基本信息B、贷款合法性认定C、调查报告（调查表）D、风险评价BCD15信贷电子档案资料中，属于审查环节信息的有（）。A、审查建议与理由B、审查报告（审查表）C、限制性条款D、审查人签名ABD16 信贷纸质档案资料中，属于法律文书、证明类资料有（）。A、签订的协议B、借款申请书C、合同、借据D、催收通知书ABCD17以下说法正确的是（）。A、法律文书、证明类档案分结清业务和未结清业务B、未结清业务的法律文书、证明类档案，可专盒保管C、结清业务的法律文书、证明类档案，按户装订成册后归档保管D、结清业务的法律文书、证明类档案，按笔装订成册后归档保管ABD18法律文书、证明类档案按户编号建档，一户一档，专盒保管，档案盒封面要标明（）。A、信贷业务要素B、客户全称C、立档时间D、保管期限ABCD19信贷档案管理员的职责包括（）。A、依据移交清单审核、接收相关部门移交管理的信贷档案资料，并对入库档案资料的操作规范性以及实物和清单的一致性把关B、审核纸质档案和相应电子档案内容的一致性；C、按照信贷档案管理要求规范管理入库档案D、严格执行保密规定，做好档案保密工作ABCD20 以下属于贷前阶段工作环节的是A、调查、审查B、审批及批复下达C、放款审核D、用款审核AB21 以下属于贷后阶段工作环节的是A、放款审核B、用款审核C、预警信息D、贷款收回及处置ABCD22信贷档案是指农业银行提供、管理、收回法人及个人客户各类信用全过程的真实记录资料，包括A、客户和担保人基础资料B、信贷运作资料C、用信和贷后管理资料D、法律文件资料和信贷综合管理资料ABCD23以下说法错误的是A、客户经理只须在各类信贷业务资料复印件上签署“与原件核对一致”后扫描上传，同时要保存纸质。B、不良信贷资产清收、处置形成的纸质档案在处置过程结束后移交。C、经档案管理部门负责人同意后即可使用系统进行检查。D、上级行和本级行管理人员可直接查阅本级行辖内所有信贷电子档案AC24下级行的信贷档案管理工作，在业务上接受上级行（）的管理、监督和指导。A、办公室、B、信贷管理部门C、相关业务部门D、内控合规部门ABC25需要同时在信贷档案销毁清册上签字的人员包括（）。A、信贷档案管理员B、监销人员C、档案保管部门负责人D、档案移交部门负责人ABCD26信贷电子档案资料中，个人客户各类贷后业务信息包括（）。A、个人客户现场检查情况B、贷后管理报告C、风险预警D、资金账户监管ABCD27根据信贷档案管理办法，信贷运作资料包括（）。A、客户和担保人基础资料B、信贷业务资料C、担保资料D、信贷业务办理所需其他资料BCD28根据信贷档案管理办法，以下属于担保资料的有（）。A、借款人征信资料B、企业董事会（股东会）同意借款的决议C、共有人同意抵（质）押书面证明D、抵押物他项权证CD29按信贷电子档案管理要求，扫描上传资料应（）。A、清晰可辨B、以固定顺序排列C、编制目录D、依据有关规定统一命名ABCD30根据信贷档案管理办法，以下需要入金库保管的抵质押权证原件有（）。A、存单、B、抵押物保单C、国债D、他项权证AC依据文件1依据文件2 依据文件3中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）编号题干选项标准答案依据文件1依据文件21作为个人信贷业务档案资料的纸质资料，其效力要高于电子介质资料。错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）2放款环节资料要扫描上传至信贷影像档案管理子系统存储。对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）3电子档案提交后，如发现错误，应随时修改或删除。错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）4录入的电子档案在系统内应永久保存。对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）5信贷档案按存储形态可分为电子介质资料和纸质资料。电子介质资料作为查阅、检索档案资料不具有法律效力错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）6客户基础信息和台账资料是指通过CMS录入的客户和担保人基础资料及台账资料，包括客户概况信息、财务信息、管理人员信息、评级和授信额度核定信息、台账资料等。对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）7电子档案一经提交，原则上不予删除,但可以更改。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）8信贷档案管理员应保持相对稳定，工作调动时应对档案收进、移出、销毁情况予以口头说明，待接管人员到位，办结交接手续后，方可办理调动手续。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）9抵质押权证类档案按照押品管理的有关规定,权属证书入库后，由信贷管理部门进行核对或检查，确保档案资料的安全、完整。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）10个人客户信贷档案的整理和移交,要以客户为单位对每笔信贷业务档案分别整理排序，填制移交清单并及时移交。对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）11法律文书、证明类档案以经营行为单位分二级建立目录。一是检索定位到客户每笔业务的档案目录，法人和个人客户分开编目；二是检索定位到卷内具体资料的目录。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）12结清业务档案从结清该客户最后一笔业务的次年1月1日起，保管10年，未结清业务档案以及综合管理档案保管期限为20年。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）13档案销毁须由监销人员（由行长指定）现场监督。信贷档案管理员、监销人员、档案库管理部门和档案移交部门负责人在留存销毁清册上签字。（）对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）14剥离的不良信贷资产档案按照剥离信贷资产档案管理的有关规定，移交资产处置部门或指定的律师事务所管理。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）15原则上电子档案不对外提供，外部检查或其他确须查阅电子档案的，经电子档案管理员同意方可提供。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）16借阅档案时应以电子档案为主，减少档案原件的借阅。（）对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）17为保证电子档案管理系统的正常运行，科技部门要对电子档案进行不定期备份，并做好对备份信息定期检验工作（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）18 信贷档案按存储形态可分为电子介质资料和纸质资料。()对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）19到（逾）贷款催收通知书属于综合管理档案。（）错中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）20信贷纸质档案要确保其真实性和权威性。（）对中国农业银行信贷档案管理办法（农银发2009402号）依据文件3