光大银行核心系统 操作手册7结算业务（人民币）.doc

7. 人民币结算业务7-17.1 1606 系统内上存下拆申请录入(下级行)7-17.2 1607 系统内上存下拆申请复核(下级行)7-37.3 1608 系统内上存下拆确认录入(上级行)7-67.4 1609 系统内上存下拆确认复核(上级行)7-87.5 1610 系统内结构性存款付息7-127.6 1624 系统内上存下拆登记簿查询7-147.7 1624 系统内上存下拆登记簿明细查询7-177.8 8002 系统内往来录入7-207.9 8003 系统内往来复核7-227.10 8081 系统内往帐信息查询7-257.11 8082 系统内往来业务单笔查询7-277.12 8101 系统内来帐确认7-307.13 8083 系统内来帐信息查询7-327.14 8084 系统内未确认来帐查询7-347.15 8087 系统内来帐凭证打印7-377.16 8201：同城提出借方7-387.17 8202:同城提出贷方7-407.18 8203：同城提入借方7-427.19 8253：同城提入本票7-457.20 8254：同城提入汇票7-477.21 8204：同城提入贷方7-517.22 8206：同城退票7-547.23 8207：同城提出借方单笔入帐7-567.24 8213：提出借方批量收妥入帐7-587.25 8218：同城提出贷方复核7-597.26 8251：同城交换提出贷方实时入帐7-627.27 8211：查询、切换票交场次7-657.28 8214：同城票据清算情况汇总7-667.29 8215：打印同城票据交换汇差7-677.30 8217：同城交换明细清单打印7-687.31 8208：按帐户机构号查询结算参数表7-697.32 8209：同城票交行行名行号模糊查询7-707.33 8210：票交登记簿模糊查询7-727.34 8219：按同城提交号查同城票交登记簿7-747.35 8301 本票签发录入7-757.36 8302 本票复核打印7-777.37 8304 本票兑付7-797.38 8356 本票修改补打印7-817.39 8307 本票登记簿模糊查询7-837.40 8322 本票、汇票汇总查询7-867.41 8372 各类本票清单打印7-887.42 8308 汇票签发录入7-887.43 8309 银行汇票签发复核7-917.44 8310 银行汇票修改补打印7-957.45 8311 汇票结清（未用退回）7-977.46 8314 汇票登记簿模糊查询7-1017.47 8373 打印各类汇票清单7-1037.48 8330 银行承兑汇票发起7-1047.49 8316 签发银行承兑汇票7-1067.50 8318 银行承兑汇票未用退回7-1087.51 8328 银行承兑汇票修改7-1107.52 8329 银行承兑汇票备款7-1127.53 8367 银行承兑汇票销记7-1157.54 8317 银行承兑汇票登记簿查询7-1177.55 8358 打印给类银承报表7-1207.56 8383 银行承兑汇票查询7-1217.57 8385 银行承兑汇票查复7-1237.58 8386 银行承兑汇票查询查复登记簿7-1247.59 8361 银行承兑汇票保证比例调整7-1277.60 8401：发出托收承付、委托收款7-1297.61 8402：收到托收承付、委托收款7-1327.62 8403：销记发出托收承付、委托收款7-1357.63 8404：销记收到托收承付、委托收款7-1377.64 8405:查询托收承付、委托收款登记簿7-1397.65 8412：查询托收承付、委托收款明细登记簿7-1417.66 8006：系统外汇兑复核7-1447.67 8013：托收/委收(划回)划款录入7-1477.68 8033：托收/委收(划回)划款修改7-1497.69 8014：托收/委收(划回)划款复核7-1527.70 8015：同业拆借划款录入7-1547.71 8035：同业拆借划款修改7-1567.72 8016：同业拆借划款复核7-1587.73 8017：国库资金汇划(贷记)录入7-1607.74 8037：国库资金汇划(贷记)修改7-1627.75 8018：国库资金汇划(贷记)复核7-1657.76 8010：系统外往帐登记簿查询7-1677.77 8007：往帐撤销7-1707.78 8036：清算拒绝/失败/撤销/退回处理7-1727.79 8110：系统外来帐信息查询7-1737.80 8104：系统外来帐确认7-1767.81 8106：系统来帐退汇7-1787.82 8008：往帐申请退回7-1807.83 8108：来帐退回申请应答7-1827.84 8044：撤销/退回登记簿查询7-1837.85 8009：往帐信息查询7-1857.86 8069：现代支付行号查询7-1877.87 8032：网点现代支付信息查询7-1887.88 8065：打印各种来帐凭证7-1907.89 8066：现代支付行别查询7-1927.90 8076：现代支付地区查询7-1937.91 8140：发起查询7-1957.92 8040：发起查复7-1977.93 8042：查询/查复登记簿查询7-1987.94 8041：发起自由格式查询7-2007.95 8043：自由查询登记簿查询7-2027.96 8011：清算行明细申请及核对7-2037.97 8012：清算汇总查询7-2047.98 8019：网点汇总查询/打印7-2067.99 8061：差错表打印7-2077.100 8062：现代支付冲帐7-2097.101 8063：往帐补帐7-2107.102 8088:从总行调回人民币头寸7-2117.103 2650 财政专户开户7-2127.104 2651 财政专户销户7-2147.105 2652 财政直接支付7-2167.106 2653 财政贷记7-2177.107 2654打印财政划款凭证7-2197.108 2655 授权额度调整7-2207.109 2656 授权额度查询7-2227.110 2657查询财政支付记录7-2247.111 2658查询余额非零帐户7-2267.112 2659财政专户信息查询7-2277.113 2660 打印财政直接支付入帐通知书7-2287.114 2661财政授权支付借记7-2297.115 2662 财政授权支付借记修改7-2327.116 2663 财政授权支付借记复核7-2347.117 2664授权额度单笔录入7-2367.118 2665 额度授权批量录入7-2387.119 2666打印直接支付入帐通知明细清单7-2397.120 2667打印财政授权到帐通知书7-2407.121 2668财政支付红字冲正7-2417.122 2669 财政电子文件导入7-2447.123 2670 财政电子文件生成7-2457.124 2671生成行内清算报表7-2467.125 2674 支付截止时间查询/修改7-2477.126 2675隔年授权额度结转-拆分7-2487.127 2676 拆分财政收支科目7-2497.128 2677 合并财政收支科目7-2517.129 2678 变更财政收支科目7-2527.130 2679 财政授权支付帐户信息模糊查询7-2547.131 2680 财政直接支付信息模糊查询7-2557.132 2681 零余额帐户变动情况查询/打印7-2577.133 2682代理财政支付费用查询7-2587.134 2683 财政支付机构查询7-2607.135 2691财政收支科目变化查询7-2617. 人民币结算业务7.1 1606 系统内上存下拆申请录入(下级行)7.1.1 功能描述：本交易用于下级向其直接帐务上级行发起上存或下拆的申请7.1.2 操作权限：申请行（支行、分行）资金人员7.1.3 授权说明： 无7.1.4 前台输入交易画面： 7.1.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明处理标志0Y0增加1删除2修改柜员流水号如果处理标志为“1”或“2”时，此域必须输入，否则非输入域。操作种类0Y0开立1提前支取/归还2展期如果处理标志不是“0增加”，则此域自动回显。业务编号年份业务种类分行代码序号如果处理标志为增加且操作种类为1或2，此域必须录入，否则为非输入域。业务大类Y0上存1拆借如果处理标志不是“0增加”，则此域自动回显。上存小类Y0一般上存1结构性存款（只有外币有此业务）2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10如果业务大类是“上存”，则此域必须输入，否则为非输入域。如果处理标志不是“0增加”，则此域自动回显。拆借小类Y0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10如果业务大类是“拆借”，则此域必须输入，否则为非输入域。如果处理标志不是“0增加”，则此域自动回显。货币代号01Y交易金额Y起息日期当日Y到期日期Y参考利率根据币种、起息日、到期日自动回显，按年利率标识利息自动根据利率和交易金额回显申请理由Y7.1.6 前台输出说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号交易日期起息日到期日参考利率币种交易金额提示信息本日拆借到期总金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日拆借到期总金额。本日拆借已展期金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日已展期拆借总金额。7.1.7 打印说明： 无7.1.8 后续业务处理：系统内上存下拆申请复核(下级行)-1607 7.1.9 会计核算：无7.2 1607 系统内上存下拆申请复核(下级行)7.2.1 功能描述：本交易用于下级行发起上存或下拆的申请后进行复核确认。7.2.2 操作权限：申请行（支行、分行）资金人员（）7.2.3 授权说明：拆借业务必须授权，上存业务如果超过复核柜员权限也需授权。7.2.4 前台输入交易画面： 7.2.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号Y流水号可通过1624交易查询，处理处理状态选“0-待处理”，拆借状态选“3申请录入”查询需复核交易营业机构号根据流水号自动回显操作种类0开立1提前支取/归还2展期根据流水号自动回显业务编号年份业务种类分行代码序号如果操作种类为1或2，此域必须录入。根据业务编号自动回显业务大类0上存1拆借根据流水号自动回显上存小类0一般上存1结构性存款2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10根据流水号自动回显拆借小类0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10根据流水号自动回显起息日期根据流水号自动回显到期日期根据流水号自动回显货币代号根据流水号自动回显交易金额根据流水号自动回显参考利率根据流水号自动回显申请理由根据流水号自动回显7.2.6 前台输出说明： 柜员流水号交易日期起息日到期日参考利率币种交易金额提示信息本日到期总金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日拆借到期总金额。本日已展期金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日已展期拆借总金额。7.2.7 打印说明： 无7.2.8 后续业务处理：系统内上存下拆确认录入(上级行)-1608。7.2.9 会计核算：无7.3 1608 系统内上存下拆确认录入(上级行)7.3.1 功能描述：本交易用于上级行对下级行发起的上存下拆申请进行确认。7.3.2 操作权限：上级行（分行、总行）资金人员7.3.3 授权说明： 无7.3.4 前台输入交易画面： 7.3.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号Y流水号可通过1624交易查询，处理处理状态选“0-待处理”，拆借状态选 “2申请复核”查询需确认交易申请机构根据流水号自动回显申请机构名称根据流水号自动回显操作种类0开立1提前支取/归还2展期根据流水号自动回显业务编号年份业务种类分行代码序号如果处理标志为增加且操作种类为1或2，根据流水号自动回显业务种类0上存1拆借根据流水号自动回显上存小类0一般上存1结构性存款2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10根据流水号自动回显拆借小类0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10根据流水号自动回显货币代号根据流水号自动回显交易金额根据流水号自动回显起息日根据流水号自动回显到期日根据流水号自动回显参考利率根据流水号自动回显申请理由根据流水号自动回显是否拒绝0否，1是，执行利率则根据流水号自动回显，可修改。拒绝理由如果拒绝，则此域必须输入，否则为非输入域7.3.6 前台输出说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号交易日期起息日到期日参考利率币种交易金额提示信息本日拆借到期总金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日拆借到期总金额。本日拆借已展期金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日已展期拆借总金额。7.3.7 打印说明： 无7.3.8 后续业务处理：系统内上存下拆确认复核(上级行)-16097.3.9 会计核算 ：无7.4 1609 系统内上存下拆确认复核(上级行)7.4.1 功能描述：本交易用于上级行对下级行发起的上存下拆申请进行确认复核。7.4.2 操作权限：上级行（分行、总行）资金人员7.4.3 授权说明：拆借业务必须授权，上存业务如果超过复核柜员权限也需授权。7.4.4 前台输入交易画面： 7.4.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号Y流水号可通过1624交易查询，业务状态选“1确认录入”查询需复核交易申请机构根据流水号自动回显申请机构名称根据流水号自动回显操作种类0开立1提前支取/归还2展期根据流水号自动回显业务编号年份业务种类分行代码序号如果处理标志为增加且操作种类为1或2，根据流水号自动回显业务种类0上存1拆借根据流水号自动回显上存小类0一般上存1结构性存款2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10根据流水号自动回显拆借小类0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10根据流水号自动回显货币代号根据流水号自动回显交易金额根据流水号自动回显起息日期根据流水号自动回显到期日期根据流水号自动回显参考利率根据流水号自动回显申请理由根据流水号自动回显是否拒绝0否，1是，执行利率根据流水号自动回显拒绝理由如果拒绝，则此域必须输入，否则为非输入域7.4.6 前台输出说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号交易日期起息日到期日参考利率币种交易金额提示信息本日拆借到期总金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日拆借到期总金额。本日拆借已展期金额如果是拆借展期，自动统计该机构当日已展期拆借总金额。7.4.7 打印说明： 无7.4.8 后续业务处理：无7.4.9 会计核算一 会计核算上存：1 新开(总分行间)借：352801总分行定期存放(2034)（下级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（下级行）借：352803系统内活期存放(2036)（上级行）贷：352801总分行定期存放(2034)（上级行）2 新开(分支行间)借：352802 分支行定期存放(2035)（下级行）贷：352803 系统内活期存放(2036)（下级行）借：352803系统内活期存放(2036)（上级行）贷：352802 分支行定期存放(2035)（上级行）3 提前支取（总分行间）借：352803系统内活期存放(2036)（下级行）贷：352801 总分行定期存放(2034)（下级行）贷：353905 系统内存放利息计提(2028) （下级行）借：352801总分行定期存放(2034)（上级行）借：353905系统内存放利息计提(2028) （上级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（上级行）4 提前支取（分支行间）借：352803系统内活期存放(2036)（下级行）贷：352802分支行定期存放(2035)（下级行）贷：353905系统内存放利息计提(2028) （下级行）借：352802 分支行定期存放(2035)（上级行）借：353905系统内存放利息计提(2028) （上级行）贷：352803 系统内活期存放(2036)（上级行）二 拆借：1 新开(总分行间)借：352803系统内活期存放(2036)（下级行）贷：353001 总分行正常拆借(2030)（下级行）借：353001总分行正常拆借(2030)（上级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（上级行）2 新开(分支行间)借：352803系统内活期存放(2036)（下级行）贷：353002 分支行正常拆借(2031)（下级行）借：353002分支行正常拆借(2031)（上级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（上级行）3 提前归还(总分行间)借：353001总分行正常拆借(2030)（下级行）借：352901系统内拆借利息计提(2039)（下级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（下级行）借：352803系统内活期存放(2036)（上级行）贷：353001总分行正常拆借(2030)（上级行）贷：352901系统内拆借利息计提(2039) （上级行）4 提前归还(分支行间)借：353002分支行正常拆借(2031)（下级行）借：352901系统内拆借利息计提(2039)（下级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（下级行）借：352803系统内活期存放(2036)（上级行）贷：353002分支行正常拆借(2031)（上级行）贷：352901 系统内拆借利息计提(2039) （上级行）5 展期(总分行间)借352803：系统内活期存放(2036)（下级行）贷：353001总分行正常拆借(2030)（下级行）借：353001总分行正常拆借(2030)（上级行）贷：352803系统内活期存放(2036)（上级行）6 展期(分支行间)借：352803系统内活期存放(2036)（下级行）贷：353002分支行正常拆借(2031)（下级行）借：353002分支行正常拆借(2031)（上级行）贷：352803 系统内活期存放(2036)（上级行）7.5 1610 系统内结构性存款付息7.5.1 功能描述：本交易用于上级行支付上存业务中的结构性存款利息。7.5.2 操作权限：分行、总行资金人员7.5.3 授权说明： 强制授权7.5.4 前台输入交易画面： 7.5.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明业务编号Y年份业务种类分行代码序号交易金额Y对方机构自动回显业务种类0上存1拆借自动回显上存小类1结构性存款自动回显币种自动回显起息日期自动回显到期日期自动回显存拆状态0确认复核6展期自动回显7.5.6 前台输出说明： 参数名称默认必输说明系统编号业务编号流水号交易金额7.5.7 打印说明： 无7.5.8 后续业务处理：无 7.5.9 会计核算 总行向分行付息：借：3658 系统内往来支出 812-1（总行）贷：352803系统内活期存放(2036)（总行）借：352803系统内活期存放(2036)（分行）贷：3607 系统内往来收入746-1 （分行）分行向支行付息：借：3658 系统内往来支出 1841-1（分行）贷：352803系统内活期存放(2036)（分行）借：352803系统内活期存放(2036)（支行）贷：3607 分支行辖内往来收入 1741-1 （支行）7.6 1624 系统内上存下拆登记簿查询7.6.1 功能描述：本交易用于查询各机构已生效的上存下拆记录。根据各输入项模糊查询（各项可为空），如果输入的业务编号为拆借业务，可调出与该笔业务相关的所有拆借业务记录。7.6.2 操作权限：所有资金人员7.6.3 授权说明： 无7.6.4 前台输入交易画面： 7.6.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明系统编号机构业务大类业务小类编号业务编号年份业务种类分行代码序号申请机构业务种类0上存1拆借上存小类0一般上存1结构性存款2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10拆借小类0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10币种起息日期到期日期存拆状态0确认复核1确认录入2申请复核3申请录入4上级行拒绝5归还6展期7.6.6 前台输出说明： 在光标所在行，按ENTER键或察看下一字段，按Ctrl+L察看下一条记录，按Ctrl+K察看上一条记录在光标所在行，按F4提交，以全屏方式察看该笔业务详细信息参数名称默认必输说明系统编号业务编号业务种类业务小类原始起息日起息日到期日发放金额帐面余额利率编号参考利率实际利率存拆状态7.6.7 打印说明： 无7.6.8 后续业务处理：无7.6.9 会计核算：无7.7 1624 系统内上存下拆登记簿明细查询7.7.1 功能描述：本交易用于查询各机构的上存下拆的详细记录（含未生效的和已拒绝的记录）7.7.2 操作权限：所有资金人员7.7.3 授权说明： 无7.7.4 前台输入交易画面： 7.7.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明处理状态0-待处理1-上级行已批准2-上级行已拒绝申请机构存拆状态0确认复核1确认录入2申请复核3申请录入4上级行拒绝5归还6展期交易日期Y当前日期柜员流水业务编号年份业务种类分行代码序号系统编号机构业务大类业务小类编号业务种类0上存1拆借上存小类0一般上存1结构性存款2异地存款4上存种类45上存种类56上存种类67上存种类78上存种类89上存种类910上存种类10拆借小类0一般拆借1票据借款2异地存款4拆借种类45拆借种类56拆借种类67拆借种类78拆借种类89拆借种类910拆借种类10币种7.7.6 前台输出说明：在光标所在行，按ENTER键或察看下一字段，按Ctrl+L察看下一条记录，按Ctrl+K察看上一条记录在光标所在行，按F4提交，以全屏方式察看该笔业务详细信息按Ctrl+Y进入下一步骤参数名称默认必输说明系统编号业务编号交易日期操作种类业务种类业务小类营业机构号交易金额参考利率实际利率申请理由拒绝理由存拆状态申请录入柜员申请录入流水号申请复核柜员录入复核流水号确认录入柜员确认录入流水号确认复核柜员确认复核流水号7.7.7 打印说明：无 7.7.8 后续业务处理：无 7.7.9 会计核算 ：无7.8 8002 系统内往来录入7.8.1 功能描述：符合业务规定的任意两个账户之间的转帐款项划付。 7.8.2 操作权限：前台柜员7.8.3 授权说明： 7.8.4 前台输入交易画面： 7.8.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明销帐序号输入后自动回显付款人帐号、付款人名称、付款行号、付款行名、货币代号、钞汇标志、交易金额付款人帐号输入后回显付款人名称、付款行号、付款行名、货币代号、钞汇标志如果付款人帐号为对开账号，回显内容增加收款人帐号、户名、收款行名、收报行行号、行名，收款账号类型自动回显为行内付款人名称自动回显付款行号自动回显付款行名自动回显货币代号自动回显钞汇标志自动回显交易金额Y交易金额必须大于零凭证种类Y凭证批号凭证种类为重空时，为必输域凭证序号凭证种类为重空时，为必输域收款帐号类型0行内1行外2系统内挂帐如果付款人帐户是对开帐户则此域默认为“行内”，并不可更改。收款人帐号如果付款人帐户是对开帐户则此域自动回显对方帐户，并不可更改。如果收款人帐号类型是“系统内挂帐”，此域为非输入项如果收款人帐号类型是“行外”，根据行外账号、户名数据库回显收款人姓名。收款人姓名如果收款人帐号类型是“行内”，此域根据付款人帐号自动回显。如果收款人帐号类型是“行外”，此域根据行外帐号户名表查询，对已有记录自动回显；如果收款人帐号类型是“系统内挂帐”，此域为非输入项开户行名称如果收款人帐号类型是“行外”，此域为必输域如果收款人帐号类型是“行内”，则自动显示。收报行行号如果是收款人帐号类型为“行外”或“系统内挂帐”此域必输，否则自动回显。收报行行名根据行号回显起息日默认为当前日，可修改附言签票日期支付密码7.8.6 前台输出说明： 参数名称默认必输说明柜员流水号业务编号提示信息7.8.7 打印说明： 插入内部通用凭证，打印业务编号、经办流水号7.8.8 后续业务处理：8003 系统内划款复核7.8.9 会计核算 ：无7.9 8003 系统内往来复核7.9.1 功能描述：对8002交易要素复核，成功后完成帐务处理和资金清算7.9.2 操作权限：前台柜员7.9.3 授权说明： 超过柜员权限的交易要求授权7.9.4 前台输入交易画面： 7.9.5 前台输入说明： 参数名称默认必输说明业务编号Y输入后自动回显付款人名称、付款行号、付款行名、货币代号、钞汇标志、收款人姓名、开户行名称、收款行名待销帐序号输入域付款人帐号输入域，和待销账序号二选一付款人名称自动回显付款行号自动回显付款行名自动回显货币代号自动回显钞汇标志外汇业务为输入域交易金额输入域凭证种类输入域凭证批号输入域凭证序号输入域收款帐号类型0- 行内1- 行外2- 系统内挂帐收款人帐号收款人帐号类型选0或1时，为必输域，否则为非输入域收款人姓名回显开户行名称回显收款行号如果收款帐号类型为行内则应自动回显，否则为必输域。附言自动回显签票日期输入域支付密码输入域7.9.6 前台输出说明：参数名称默认必输说明柜员流水号货币代号交易金额付款人名称收款人姓名说明提示信息7.9.7 打印说明： 交易摘要信息：业务编号、付款人帐号、户名、金额、收款人帐号、户名、开户行和公用核实行信息。7.9.8 后续业务处理： 7.9.9 会计核算收款人帐号类型为行内：借：付款人帐户 贷：收款人帐户收款人帐号类型为行外或系统内挂帐借：付款人帐户 贷：345702 应销记汇入汇款 2122-1如果收款人开户行、付款人开户行和业务受理行为不同机构，系统将根据收付款人和业务受理行机构信息，自动进行清算，以总行营业部（3550）中轴路支行（3501）受理上海分行（3650）分行营业部（3651）某客户向广州分行（3860）分行营业部（3861）机构某客户付款为例借：付款人帐户 贷：352803 系统内活期存放 36510120360003650借：352803 系统内活期存放