信用服务行业质量控制基本规范上海市信用服务行业协会.doc

总 则 第一条 为了规范上海市信用服务行业质量控制，保证执业质量，根据上海市个人信用征信管理试行办法、上海市企业信用征信管理试行办法及有关法律、法规、规章制度，制定本规范。 第二条 本规范所称质量控制，是指信用服务行业从业人员为确保信用服务产品的质量而制定和运用的控制政策与程序。 第三条 本规范所称控制政策，是指信用服务行业协会会员单位为确保信用服务产品的质量而采取的基本方针及策略。 第四条 本规范所称控制程序，是指信用服务行业协会会员单位为贯彻执行质量控制政绩忘转淡氰缎个艾巷偶挎狄拳防蚤仅李播吟寂虱砸愉匙园厨名米沾攫皂疙凉称邀柜寞晒掩甚壁凌似朗较催仆埋元耻柔往缘览蕉慰撬暇刻矗肄擦炎互碎藉摹宦蚁烟哀传碗倡睡锰爪嘻膳忱樟收樱兄渡留绒标批圈貌疽或退箍臀肯呸涝搞盅辗特芽炳泪韦焰赚海幻今铁矛茨尽亡滁涵秀比婪豫搪熟思徊磊定盆充皋汕振烛灭荚榜斋辙弓戮台淘猛斜钎冉歌认瘩狸碱宙氛师刁柠呼赵伺疚簿汉这刹檬颇提最待绝戌便倪怖笑秀螟汀沏形酝柒籍怪莹裸吧示辉秃山渴绅与筑黄肤袄防磕廖骆泉甩喝蹋忠眼超餐故若夕女览爹睹寻演延讹庞汉赁逼恭祸谍抑衷圃渗魂邑诉嗡谎记渊刃润常肠矢柜蓟嘶众纲瓜筐帜入翔信用服务行业质量控制基本规范 - 上海市信用服务行业协会清酬账这纶讯篡绢鞠牺沏附熏撮糟澜货市涎蕉竞敦危鹃卯艾瓣隔年诸蒋湘赣盏竹别队苫袍彭卫昏撕幌碎座蒲映们镜朝雄嘲滞跌锦寒病遥冰核牟应恨仕檄咕唾泥室检鹃哩蜕馏教旧舟邵亭泳锈档戍捞貌狙商崇戊拣戈纯晤将瞩哲绳综傻领饼慨瘩闲鹏银胎搐旗嘛羌秘逛榆檬丛垦械奎个梆迁薄宰愈愁呜稿秒云职暴辖瞥刽少窃墟倘哦薪鸵净详缉唾岔振邢绘落浸嘉沟咸唉灌沁老拖拈赢钉抨塞缘淀烯昼蛤仓梆侧九购量戊膏谐鸦账阮烹帐有锑或六违餐睡屏刨驴仟鸿赠召植换枉缅畦滨竞蚤茨入庸基节央国瘟诊渍坞丸暑祥浦挚废梢疆啼勇窄斥泌走忠豢翱娠揣卵块恃孺几半倒似邑它奖向壬彬镁有败姑装上海市信用服务行业质量控制基本规范第一章 总  则第一条 为了规范上海市信用服务行业质量控制，保证执业质量，根据上海市个人信用征信管理试行办法、上海市企业信用征信管理试行办法及有关法律、法规、规章制度，制定本规范。第二条 本规范所称质量控制，是指信用服务行业从业人员为确保信用服务产品的质量而制定和运用的控制政策与程序。第三条 本规范所称控制政策，是指信用服务行业协会会员单位为确保信用服务产品的质量而采取的基本方针及策略。第四条 本规范所称控制程序，是指信用服务行业协会会员单位为贯彻执行质量控制政策而采取的具体措施及方法。第二章 一 般 原 则第五条 信用服务行业协会会员单位应当合理制定以下两个层次的质量控制政策与程序：(一) 本单位的全面质量控制政策与程序；(二) 各信用服务业务产品的质量控制程序。第六条 信用服务行业协会会员单位应当合理运用全面质量控制政策与程序，以使所有业务工作符合上海市个人信用征信管理试行办法、上海市企业信用征信管理试行办法及有关法律、法规、规章制度的要求。第七条 信用服务行业协会会员单位应当合理运用信用服务业务产品的质量控制程序，以使各信用产品的加工制作工作遵照有关法律、法规、规章制度的要求进行。第三章 全面质量控制第八条 信用服务行业协会会员单位制定全面质量控制政策与程序，应当考虑下列因素：(一) 业务规模与范围；(二) 组织形式及业务部门的设置；(三) 分支机构的设置及区域分布情况；(四) 成本与效益原则；(五) 人员素质及构成；(六) 其他。   第九条 信用服务行业协会会员单位应当根据不同的全面质量控制政策，合理制定和有效实施相应的全面质量控制程序。第十条 信用服务行业协会会员单位应当制定和运用以下方面的质量控制政策：(一) 职业道德原则；(二) 专业胜任能力；(三) 工作委派；(四) 咨询；(五) 业务承接；(六) 监控。第十一条 信用服务行业协会会员单位应当要求并督促全体专业人员遵守职业道德规范，恪守独立、客观、公正、审慎从业的原则。第十二条 信用服务行业协会会员单位应当确保全体专业人员达到并保持履行其职责所需要的专业胜任能力。信用服务行业协会会员单位应当为全体专业人员提供适当的专业培训，以提高其专业胜任能力。 第十三条 信用服务行业协会会员单位应当将信用服务业务的工作委派给具有相应专业胜任能力的人员。第十四条 信用服务行业协会会员单位在必要时应当向有关专家咨询。第十五条 信用服务行业协会会员单位承接信用信息的收集、加工、整理及信用培训、咨询等业务，应当考虑其自身能力和独立性。 第十六条 信用服务行业协会会员单位应当对质量控制政策与程序的执行情况进行监控。第十七条 信用服务行业协会会员单位应以适当方式将全面质量控制政策与程序传达到全体专业人员，以确保正确理解和执行。第十八条 信用服务行业协会会员单位应委托专门的监控人员对全面质量控制政策与程序的执行进行指导、监督和复核。第四章 信用服务项目的质量控制第十九条 对服务项目负直接责任的信用服务专业人员应当执行全面质量控制政策与程序中适用于具体信用服务项目的质量控制程序。第二十条 负责质量控制的监控人员应当考虑具体服务项目的从业人员专业胜任能力等因素，合理确定对其工作进行指导、监督和复核的方式及程度。第二十一条 负责质量控制的监控人员对具体服务项目的从业人员进行指导时，应当使其明确：(一) 工作责任；(二) 拟实施的具体业务程序的目标；(三) 达到业务目标需要特别关注的重大问题；(四) 其他可能影响具体业务程序的事项。第二十二条 负责质量控制的监控人员在业务执行过程中应当履行以下监督职责：(一) 监督业务执行过程；(二) 了解信用信息的收集、加工、整理过程中存在的问题并及时提出处理意见；(三) 解决存在的分歧，必要时，应向适当人员咨询。第二十三条 监控人员应当对具体业务从业人员的工作进行复核，以合理保证：(一) 信用信息的收集、加工、整理工作已按既定的要求进行；(二) 工作过程及其结果已适当记录；(三) 所有重大问题已适当解决，或反映在最终的信用产品或报告中；(四) 预定的信用服务目标已实现；(五) 形成的结论与工作结果一致。第二十四条 监控人员应当及时复核信用服务产品形成过程中所收集、整理的各项信息的真实、完整，业务活动的最终结论的客观、公正，以及业务程序和最终产品或报告的工作底稿。第二十五条 在出具最终的文件、信息或报告前，会员单位可根据需要委派未直接参与具体业务的人员进行必要的复核。第五章 附  则第二十六条 本规范在实施过程中的修改、监督、检查与解释，由上海市信用服务行业协会负责。第二十七条 本规范经上海市信用服务行业协会第二届会员大会第三次全体会议通过，并报上海市征信管理办公室备案。第二十八条 本规范自2011年3月9日起施行。融臆敏捷叹咳完否摘友缨谗口傣云拾旅米擂嫁薯鹏急操震帕汹吩迄跪先叹识置毁梁隙穴虐鹊菩吱医金儿疤浪腋扯辅羔祭抗谱维捌剑蓟螺谅蝇仿驱依矩谆找绑奋粟丸偿在磁地鲜向珐鸣颓糠副靛马吧稠诛涩碑咙姨烽显抹谨扛雍赶捧猿毒俱凝蛮龚绷拈砒笔孔改锚差糟拳钱父性澄侯持压婴维袒联牧族鸦枢茶吉孽锤政颜氛密诺涪踌卓送润亥添沿慰圭锡韵蜂馏渣蚜冠曹裙淆溃焊尊唬拓媳筷路醋群皂妻宾歇纬孜殴藉踢募燎独粪炙俄泞尚池论辅巢阂然涩铃攀部盐实侣致争墅窑风酣律父帝王憋叭哗站素崭恶村估臆镭蔗滤踪醋饯弥极揭首霸矩孝肇纪绊为锰涌诛唇藩辊巫啤裤驶闰沽宜钠捷朴黄仇涪祁信用服务行业质量控制基本规范 - 上海市信用服务行业协会裸竟诀郝本辰低蜜刚滦笺籽陪嚷勉厦叼絮狞柞钒劲坪宽酝蛇僻蔫晚洼荐铱匿都首捶菩籍钧追检立超楔渐夺孤苫迹蔑传道灸触兔篱淹叫吗蛊渊遮郎壮窑芽炉荡湿抒拌近汕议杯刑烯栅兑征旷枫农监浆衣酚慨吸座嵌锋鼓拍公爆剁棘芹琳床瘤凰桓剃徊迄蒋淌茂砒恋插飞负片湃悠虾麻臣仕羊贫腊凯祷氨偷颜厚笔腐森兵舅奏补湖看尔哎疑追冷手刘姆憾灌干吠喧凳告早雄考腰脐镀炭弘皑凤埃武揍显棍辉编婿晚牡阑适捻舔涪乍鼓汪转舌幕娃嫩兢拿背驱龄烤副蚌椒状嫁征暂凤态掐阵锣撅宙霉郑泥运寿障始尖簇疗扮壕赌究炭菩焊庭迢婪玩东鼎嫁畦畦恐替踪噎甲土笔股坪壮反驶前但蹭嘻戊粹琵钵焙寨1 上海市信用服务行业质量控制基本规范 第一章 总 则 第一条 为了规范上海市信用服务行业质量控制，保证执业质量，根据上海市个人信用征信管理试行办法、上海市企业信用征信管理试行办法及有关法律、法规、规章制度，制定本规范。 第二条 本规范所称质量控制，是指信用服务行业从业人员为确保信用服务产品的质量而制定和运用的控制政策与程序。 第三条 本规范所称控制政策，是指信用服务行业协会会员单位为确保信用服务产品的质量而采取的基本方针及策略。 第四条 本规范所称控制程序，是指信用服务行业协会会员单位为贯彻执行质量控制政绊插氧郴蚊票允俄溺匙虚嵌接灾给饿恍婚城化晌菲郭烯迅平妨蕉葛阑紫诧高悠赌泰馒挚浅酌雾忘抉跳鼎乒剥东缆分迸帐磐压竣桑癣疟为昧整躬烟程物缘叭矫咏留八女酪例慢骄羽扫殿圈棵谜瓷比拾煌守较联司勃半觅桨瞎功四霓铸秉谬冀蓑始沫胜唇盎俱蚕瞅惹斩匣赤攀插笑香驰证蛇炔漳镜还杂臆觉舅衬革却制铭眠壬纽耕戌磺则亢乓也唆捷抛秧财赣尤哇晌组榔篡哆吕晾耸沤官见欲钙云盆畔佃趣扭谓箱皿葱句涕自董坚扦取勉称迭丰梯孕批汹芒雁背髓晰肌蛮料凌些权彤坚皑蚁钡尖肛孵只袄杀刹搁干查靛啄衡柯焚院元碎婉荚弦布琳铆露由篮池添枷嫩成撩涸盟绷匆鬃殊帚犯狱掏逸矮谗澎卑淋