工商银行个人客户经理学习资料(基础版)——储蓄.doc

2011年个人客户经理学习资料（基础版）储蓄及结算业务篇一、单选题（60题）题目类型：单选题干：( )是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。备选项：A、定期存款B、通知存款C、零存整取D、活期存款正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1题目类型：单选题干：若持人民币借记卡在境内ATM上取款，当天取款最高限额为( )元。备选项：A、20000B、50000C、10000D、5000正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民银行规定如果取款金额超过（ ）元，需要提前一天与取款网点预约。备选项：A、100000B、50000C、200000D、5000正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：活期一本通以（ ）账户作为其主账户，（ ）账户作为其子账户。备选项：A、外币，人民币B、人民币，外币C、人民币，美元D、人民币，港币正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币活期储蓄存款（ ）结息一次。备选项：A、每月B、每季度C、每半年D、每年正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币业务的利率换算公式为（ ）。备选项：A、日利率=年利率/360B、日利率=年利率/365C、日利率=年利率/实际天数D、日利率=年利率/366正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：银行可采用（ ）和（ ）计算利息。备选项：A、逐日计息法、逐笔计息法B、积数计息法、非积数计息法C、一笔计息法、多笔计息法D、积数计息法、逐笔计息法正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币整存整取定期存款（ ）元起存。备选项：A、1B、10C、50D、100正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币零存整取定期存款（ ）元起存，每（ ）存入一次备选项：A、1，月B、5，季度C、1，季度D、5，月正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币教育储蓄（ ）元起存，每户本金最高限额为（ ）元。备选项：A、5，10000 B、50，20000C、5，20000D、50，10000正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币个人通知存款最低存款金额为（ ）元。备选项：A、10000 B、20000C、50000D、100000正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币定活两便存款存期3个月以上（含3个月）不满半年的，按（ ）计息。备选项：A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取定期3个月存款利率六折C、支取日整存整取定期6个月存款利率六折D、支取日整存整取定期3个月存款利率九折正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币定活两便存款存期1年（含）以上，无论存期多长，按（ ）计息。备选项：A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取1年期存款利率六折C、支取日整存整取1年期存款利率九折D、支取日整存整取2年期存款利率六折正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：（ ）是指工商银行每月自动将客户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。备选项：A、“理财协议”B、“理财秘书”C、“自动转存”D、“定活通”正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：“定活通”账户活期向定期转账的起点金额为（ ）元。备选项：A、300B、500C、1000D、5000正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足（ ）的账户。备选项：A、300元（含）B、300元（不含）C、500元（含）D、500元（不含）正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：小额存款账户管理费的收费标准为（ ）。备选项：A、每季度3元B、每月3元C、每季度1元D、每月1元正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是（ ）。备选项：A、用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的B、个人结算账户日均余额不足300元的C、理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的D、牡丹信用卡账户日均余额不足300元的正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，（ ）。备选项：A、该笔存款按活期计息B、该笔存款不计息C、通知期限内不计息D、通知期限内按活期计息正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：储蓄管理条例规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（ ）计付利息。备选项：A、调整后的定期储蓄存款利率分段B、存单开户日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率C、存单支取日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率D、每年按调整后的定期储蓄存款利率正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币整存整取定期存款存期不包括( )备选项：A、一个月B、三个月C、六个月D、一年正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型：单选题干：外汇定期存款存期不包括( )备选项：A、半年B、一年C、二年D、五年正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型：单选题干：零存整取业务在存期内若中途漏存一次，漏存次数在( )次以上就会视同违约，违约后存入的部分支取时按活期利率计息。备选项：A、1B、2C、3D、4正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型：单选题干：教育储蓄开户对象为在校小学( )年级（含）以上学生。备选项：A、一B、三C、四D、六正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型：单选题干：教育储蓄存期不包括( )备选项：A、一年B、三年C、五年D、六年正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型：单选题干：下列选项中，不属于存本取息业务特点的是( )备选项：A、起存金额较高B、可多次支取利息C、可质押贷款D、不可提前支取正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型：单选题干：“定活通”业务每年收取( )元费用，理财金账户客户目前免费提供。备选项：A、10B、20C、25D、50正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P144题目类型：单选题干：同一客户可以签订( )次定活通理财协议备选项：A、1B、2C、5D、不计次正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P144题目类型：单选题干：下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是( )备选项：A、人民币大额交易B、外币大额交易C、可疑交易D、差错交易正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P145题目类型：单选题干：关于通存通兑业务叙述不正确的是( )备选项：A、客户凭银行卡可在全国工商银行网点和自助设备上存取人民币现金B、预留密码的存折可在同城网点存取现金C、无密码存折可在异地网点存取现金D、同城也可办理无卡（折）的续存业务正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P139题目类型：单选题干：关于外币储蓄存款账户叙述不正确的是( )备选项：A、凡从港、澳、台地区及国外携入或持有的可自由兑换的在工商银行开办外币储蓄业务币种范围内的外币现钞，均可以开立现钞账户B、由港、澳、台地区及国外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇账户C、不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现钞账户D、不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现汇账户正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P139题目类型：单选题干：关于整存整取业务叙述正确的是( )备选项：A、未到期的定期存款，全部提前支取的，按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息B、部分提前支取的，提前支取的部分按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息C、部分提前支取的，提前支取的部分按原支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息D、部分提前支取的，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型：单选题干：下列选项中，不属于定期一本通的特点是( )备选项：A、本外币合一B、可自动转存C、不可折转单D、可部分提前支取正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P142题目类型：单选题干：按照中间业务最新收费标准（工银办发200965号），境外汇款申请书（ ）。备选项：A、1元/份。B、2元/份。C、5元/份。D、10元/份。正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：单选题干：根据国家外管局管理政策规定，对个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为（ ）。 备选项：A、等值5万（不含）美元B、等值5万（含）人民币C、等值5万（含）美元D、等值5万（不含）人民币正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。备选项：A、1B、2C、5D、10正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；备选项：A、5000B、10000C、20000D、50000正确答案：A题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：单选题干：速汇金系统规定速汇金汇出汇款的每人每天累计汇出限额为（ ）备选项：A、10000美元（含）B、20000美元（含）C、50000美元（含）D、5000美元（含）正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：下列关于外汇理财产品期限的说法，错误的是（ ）。备选项：A.外汇理财产品的投资期限越长，产品的收益率越高B.外汇理财产品的投资期限越短，客户承受的风险越大C.目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间D.客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势，并规划自己的资金使用正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：单选题干：联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和（ ）。备选项：A、本外币存本取息定期储蓄存款账户B、本外币零存整取定期储蓄存款账户C、本外币整存零取定期储蓄存款账户D、本外币整存整取定期储蓄存款账户正确答案：D题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：单选题干：根据人民银行最新规定，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（ ）万元人民币的，可不再审查单位付款依据，但付款单位须在付款用途栏或备注栏注明付款事由。备选项：A、1B、5C、10D、20正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：单选题干：对于一、二类优质代发工资单位在我行办理代发工资业务的，其收费标准为（ ）。备选项：A、可按协议价格执行B、至少每笔5元C、至少每笔1元D、至少每笔2元正确答案：A题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：我行目前的代理缴费业务的渠道不包括（ ）备选项：A、网上银行B、自助汇款机C、手机WAP银行D、ATM机正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：个人联名账户可支持（ ）名客户共同开立及拥有。备选项：A、1-2B、2-6C、2-5D、1-5正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人联名账户业务管理暂行办法（工银办发2007555号）题目类型：单选题干：个人联名账户管理费的收费标准为（ ）。备选项：A、10元/年B、20元/年C、12元/年D、24元/年正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型：单选题干：财富客户办理行内异地汇款业务，可享受手续费（ ）优惠备选项：A、90%B、50%C、70%D、100%正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型：单选题干：我行普通个人网银客户通过网上银行办理汇款可享受手续费（ ）优惠备选项：A、10%B、50%C、70%D、100%正确答案：A题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型：单选题干：我行个人人民币汇款业务的宣传品牌是：（ ）备选项：A、全球快汇B、速汇金C、汇款直通车D、储蓄异地通正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发<中国工商银行品牌架构>的通知（工银办发2009448号）题目类型：单选题干：收款人须在速汇款（即无账号/卡号汇款）款项汇出后（ ）日内，到我行办理款项的解付。备选项：A、15B、30C、45D、60正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型：单选题干：对支取联名账户内资金，我行提供“共同办理”和（）两种方式。备选项：A、“单人办理”B、“双人办理”C、“授权办理”D、“委托办理”正确答案：C题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：单选题干：联名账户指定被授权人时应约定（）备选项：A、授权存入限额B、授权支取次数C、授权支取单笔限额D、授权支取累计限额正确答案：D题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：单选题干：柜面人民币个人汇款单笔金额上限为（）。备选项：A、200万元（含）B、300万元（含）C、500万元（含）D、1000万元（含）正确答案：D题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：单选题干：柜面办理个人现金汇款金额1万元（含）以上的，客户需出示（）。备选项：A、汇款人有效身份证明文件B、汇款用途书面证明C、收款人有效身份证明文件D、收款账户介质正确答案：A题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：单选题干：境内分行代理境外机构开户见证业务的不包括（ ）备选项：A、工银亚洲B、工银澳门C、工银伦敦D、新加坡分行正确答案：B题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：单选题干：工商银行第一家境外营业机构是哪家（ ）备选项：A、工银亚洲B、工银澳门C、纽约分行D、新加坡分行正确答案：D题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：单选题干：境内居民如无相关证明材料，则每人每年购汇额度为（ ）备选项：A、1万美元等值外币B、2万美元等值外币C、5万美元等值外币D、10万美元等值外币正确答案：C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型：单选题干：工银亚洲理财金账户每日平均理财总值未达港币（ ）元，将收取服务费用。备选项：A、30万B、50万C、80万D、100万正确答案：C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：单选题干：办理工银伦敦开户见证业务的客户需年满（ ）周岁备选项：A、12B、16C、18D、21正确答案：B题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发中国工商银行开办赴英国留学生见证业务操作规程（暂行）的通知（工银个金200693号）题目类型：单选题干：出境人员（包括居民及非居民）携带外币现钞出境时，携出金额在等值（ ）美元以内（含）的，不需申领外币携带证，海关予以放行。备选项：A、1000B、2000C、5000D、10000正确答案：C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型：单选题干：境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。备选项：A、1万美元等值外币B、2万美元等值外币C、5万美元等值外币D、10万美元等值外币正确答案：C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）二、多选题（80题）题目类型：多选题干：我行目前开办的外币储蓄币种有（ ）备选项：A、加元B、瑞士法郎C、新加坡元D、卢布正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于活期一本通，以下说法正确的是（ ）备选项：A、是为客户提供的一种综合性、多币种的活期储蓄B、开立活期一本通可以不留密码C、具有人民币和外币活期储蓄的全部基本功能D、载体只能是存折正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：外币储蓄账户分类有（ ）备选项：A、投资账户B、现汇账户C、资本金账户D、现钞账户正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是目前人民币整存整取定期存款存期的有（ ）备选项：A、3个月B、半年C、9个月D、2年正确答案：ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是目前外币整存整取定期存款存期的有（ ）备选项：A、1个月B、3个月C、半年D、2年正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：人民币整存整取定期存款提前支取，说法正确的是（ ）备选项：A、不可办理提前支取B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是目前人民币零存整取定期存款存期的有（ ）备选项：A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于人民币教育储蓄，正确的有（ ）备选项：A、属于零存整取定期储蓄B、为接受非义务教育积蓄资金，实行优惠利率C、开户对象为在校一年级以上学生D、50元起存正确答案：ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于人民币整存零取储蓄存款，正确的有（ ）备选项：A、一次存入本金，分次支取本金和利息的服务B、1000元起存C、存期为一年、三年、五年三种D、可质押贷款正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于人民币存本取息储蓄存款，正确的有（ ）备选项：A、一次存入本金，约定存期及取息期B、5000元起存C、存期为一年、三年、五年三种D、到期一次性支取本金正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于定期一本通，正确的有（ ）备选项：A、是一种人民币综合性账户B、是一种综合性、多币种的整存整取储蓄产品C、在一个账户中可以存入多笔本外币整存整取定期储蓄存款D、定期一本通50元人民币起存正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是人民币通知存款期限的是（ ）备选项：A、一天B、五天C、七天D、十天正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于定活两便储蓄存款正确的是（ ）备选项：A、存款时不确定存期B、随时可以支取C、利率随存期长短而变动D、目前该储蓄只限于人民币业务正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于“定活通”业务，正确的是（ ）备选项：A、每年收取20元费用，理财金账户客户目前免费B、活期向定期转账的起点金额为5000元C、当客户在他行POS刷卡或ATM取现而余额不足时，定期存款将也可转为活期存款D、同一客户只能签订一次定活通理财协议正确答案：ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（ ）备选项：A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：通过以下途径可以办理小额账户销户（ ）备选项：A、柜面B、网上银行C、电话银行D、自助机具正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下账户不收取小额账户管理费的是（ ）备选项：A、牡丹交通卡账户B、外币账户有余额的多币种综合账户C、用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户D、住房公积金账户正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：通知存款如遇到以下情况，按活期存款利率计息（ ）备选项：A、实际存期不足通知期限的B、未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率计息C、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息D、通知存款已办理通知手续而不支取的，通知期限内按照活期计息正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于开立个人银行账户须出具的有效证件，说法正确的是（ ）备选项：A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证、临时身份证或者户口簿B、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照C、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿D、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于协助有权机关查询个人存款账户的规定，正确的是（ ）备选项：A、要求协助的有权机关必须具备法律规定的主体资格B、相关法律文书应符合法律规定C、协助有权机关查询的资料应限于个人存款情况以及与存款有关的资料D、有权机关可以要求将凭证原件带走正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于协助有权机关扣划个人存款的规定，正确的是（ ）备选项：A、人民法院判决没收罪犯的个人存款，应依据人民法院的判决书办理B、如当事人拒不交出存款凭证，须强制执行时，由人民法院通知营业机构，营业机构凭人民法院的判决书或裁定书办理，当事人的原存款凭证作废C、协助扣划个人存款时，营业机构应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户D、有权机关要求提取现金的，营业机构不予协助正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于个人存款凭证挂失业务，正确的是（ ）备选项：A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于存款账户实名制规定，正确的是（ ）备选项：A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致C、2000年4月1日开始执行D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（ ）备选项：A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（ ）备选项：A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、凭存款凭证和密码支取5000元存款C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务D、开立个人银行账户正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，如需重新识别客户身份，可采取的措施有（ ）备选项：A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查可以确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（ ）备选项：A、若校验密码不正确，也可以当时办理补领新凭证手续B、在校验密码正确的情况下可以当时为客户办理补领新凭证手续C、只有账户余额在5万元以下的，校验密码正确后才可以当时办理补领新凭证手续D、即使账户余额在5万元以上，校验密码正确后则可以当时办理补领新凭证手续正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于个人存款凭证正式挂失业务支持的介质，以下说法正确的是（ ）备选项：A、支持同城开立的借记卡B、支持异地开立的借记卡C、支持同城开立的存单（折）D、支持异地开立的存单（折）正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查无法确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（ ）备选项：A、应进一步核实客户身份B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续正确答案：AB题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证以外的其他有效证件办理正式挂失时，以下说法正确的是（ ）备选项：A、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、大额存款挂失业务需核保正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于临时挂失业务，以下说法正确的是（ ）备选项：A、原称“临时挂失”B、我行设置的有效期为5天C、我行设置的有效期为15天D、电话银行和网上银行可以办理正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：异地无法办理密码重置业务的介质有（ ）备选项：A、灵通卡B、存折C、存单D、理财金账户卡正确答案：BC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于填写挂失申请书，说法正确的有（ ）备选项：A、原则上银行不得代客户填写挂失申请书B、挂失申请人通过电话等方式进行挂失的，银行可以代为填写C、挂失申请人不能正常填写的特殊情况下，银行可以代为填写，但须客户在挂失申请书上留存指纹信息D、银行可代为填写挂失申请书的部分内容正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：正式挂失后撤销挂