银行业务人员管理办法.ppt

人员管理,管理权限划分：大体维持原有功能划分明确公司业务部特定的管理权限：公司业务人员的专业考核、奖惩建议、专业培训、职业生涯设计及实施 对分行公司业务部总经理及资深客户经理的任职认定 对所有产品经理的任职认定 公司业务人员分类管理：客户经理：从事公司业务客户营销的员工 产品经理：从事公司业务产品研发、销售、管理的员工 业务管理人员：承担管理职责的相关人员 各级担任领导职务从事公司业务的人员 业务规划及业务管理人员公司业务人员职务分层：客户经理：资深客户经理 高级客户经理 客户经理产品经理：资深产品经理 高级产品经理 产品经理业务管理人员：按照管理人员办法及专业经理办法执行,人员管理,绩效考核客户经理绩效考核（存量与增量并重）客户经理定量考核以各项业务的虚拟利润考核，由三部分构成：上年度虚拟利润的一定比例（维护存量）、当年增量业务虚拟利润的一定比例（推动增量）、自营业务虚拟利润（开发自营）客户经理定性考核以资产质量和创利水平为核心依据，结合职业道德、团队合作、业务水平等综合情况进行综合评定。考核结果是客户经理任职、调动、升迁的基本依据产品经理绩效考核（硬性指标与软性指标共存，有益补充，科学引导市场人员发展方向）以产品业绩考核为主，占比70，业务量、创利数、业务占比、客户数为考评项；以产品推广考核为辅，占比30，以产品技能、产品培训、产品管理为考评项；以产品创新考核为奖励项 业务管理人员绩效考核 管理职务人员（多纬度考察，明确工作重心）指标主要由管理素质（上级评价）、团队建设（上级评价）和管理团队的绩效考核（数据）构成 业务规划及业务管理人员 按照专业经理考核办法执行,二零零四年八月,公司业务人员管理办法,第一章 总则第二章 管理权责划分 第三章 岗位分类及工作职责第四章 员工招聘及劳动合同管理第五章 专业职务设置及任职资格第六章 绩效考核第七章 激励与约束第八章 附则,人事管理权限划分,按照事业部体制执行：总行人力资源部负责：一、指导公司业务部开展人员招聘、薪酬分配、绩效考核等人力资源开发和管理工作，指导和帮助公司业务部制定相关制度办法。二、核定公司业务已执行事业部体制机构的人员配置及薪资总额。三、监督、检查公司业务部人员队伍管理运行状况。总行公司业务部负责：一、在总行人力资源管理政策框架下，制定公司业务事业部体制下的相关人力资源管理实施细则。二、组织实施总行授权及核定的人员配置、薪资福利分配、绩效考核、员工奖惩、教育培训等管理工作。分行公司业务部负责：实施所辖公司业务人员的日常专业管理及考核工作分行人力资源部负责：协助公司业务部做好人员招聘、薪资福利等各项行政管理工作。,人事管理权限划分,未执行事业部体制的老分行：总行人力资源部负责公司业务人员的配置、绩效考核、薪酬福利分配、员工奖惩、教育培训等人力资源管理工作。总行公司业务部负责公司业务人员的业务指导及专业考核，负责所属员工的奖惩晋升提出建议和意见，负责公司业务人员的专业培训等工作。,人员分类及岗位职责,客户经理从事公司业务客户营销的员工；产品经理从事公司业务产品的研发、销售、管理的员工；业务管理人员承担管理职责的相关人员，包括各级担任领导职务的从事公司业务员工，主要有分、支行行长、分行处长以上、总行处长以上人员。以及业务规划及业务管理等岗位人员,分类人员职责,客户经理职责1、行业研究：重点研究本行业在当地的发展态势、竞争状况、技术标准等，收集本行业的规章制度以及当地政策，掌握地方主管部门，包括管理取向及相关官员、专家情况等。2、开发规划：要向总行行业金融中心上报本行业重点客户和项目开发规划，并建立客户信息档案，包括客户的组织架构、财务状况、业务协作网络、核心人物、发展潜力、业务流程等。3、目标营销：根据客户潜力与核心客户经理的业务辐射力，确定行业开发的重点客户与项目名单，设计营销方案、制订金融服务解决方案，开发、维护行业重点客户。4、参与本行业重大疑难授信项目的授信调查工作，向授信评审部门提供行业分析意见，协助授信评审部门制订分行的行业授信政策。,分类人员职责,产品经理职责产品经理职责以产品营销为基础，包括产品研发、产品营销、产品培训、产品管理等内容。1、负责市场和客户需求调研，新产品研发、测试、投放和跟踪；2、负责根据产品规划要求，实施产品培训；3、负责分析产品在不同行业及区域的市场份额、成本效益情况，分类指导全行市场拓展和客户服务；4、负责产品管理和品牌管理，制定产品规章制度、操作流程；5、对产品发展、经营绩效、合规经营承担责任。,分类人员职责,业务管理人员职责1、业务规划对业务发展进行规划分析，引导业务拓展合理有效进行2、业务管理对业务的拓展进行协调和管理，保证业务发展的有序性3、建立客户经理队伍客户经理是民生银行市场开拓的主力军，是我们公司业务发展的基础。4、建立产品经理序列总行根据调研市场需求和业务发展需要,确立公司业务产品的立项,立项后根据单个产品线设立总行垂直业务管理的产品经理岗位序列。5、团队建设加强团队能力建设，全面开展人才培养。管理人员是团队建设的基础，是一个团队发展壮大的决定力量,准入资格,客户经理：1、大专以上学历；2、有能力达到本级别应有的目标业绩。3、和客户保持积极、良好的沟通，理解客户的金融需求4、具有一定的风险防范和识别能力、业务开拓能力和客户关系管理能力。产品经理：1、本科以上学历；2、银行相关工作经历1年以上，客户经理岗位工作1年以上；3、熟悉工作相关产品，能理解民生公司业务产品的优势并能为公司客户提供融资方案以满足其借款需求；4、具有一定营销策划和组织推动能力；5、具有一定的风险防范和识别能力、业务开拓能力管理能力。业务管理人员的准入资格根据管理人员管理办法和专业经理管理办法确定。,聘用管理,招 聘 在核定人员编制内出现相关专业岗位空缺时，由公司业务部提出招聘需求，人力资源部负责招聘准备和组织工作。公司业务部对聘用人选有决定权，人力资源部无建议权，但有否决权。在核定人员编制外出现用人需求时，由公司业务部同人力资源部会商确定招聘工作，人力资源部可根据全行编制执行情况决定是否进行招聘。招聘人选公司业务部有决定权，人力资源部无建议权，但有否决权。,劳动合同管理一、合同期限。1、5年期以上合同，适用于总行公司部内设中心及分行公司业务部总经理助理以上人员；2、2-5年期合同，适用于产品经理和业务管理序列人员经理级以上人员。应届硕士和博士研究生不高于3年；3、1-2年期合同，适用于客户经理序列及应届大中专毕业生。二、合同订立。1、已执行事业部体制的机构。总行授权总行公司业务部与其聘用签定劳动合同。2、未执行事业部体制的机构。按照人事隶属关系与同级人力资源部签定劳动合同外。,职务层级及任职资格,业务管理类员工的职务分层和任职资格按照管理人员管理办法及专业经理管理办法执行。,客户经理职务序列分为客户经理（准入资格）、高级客户经理及资深客户经理共三阶,高级客户经理：1、本科以上学历；2、连续二年内无违法违纪行为或重大业务差错记录。3、具备我行授信资格。4、从事公司、零售、结算、资金、风险等相关专业工作二年以上，原则上从事过两个（含）以上银行专业工作岗位，或在我行客户经理岗位工作二年以上。5、有能力达到本级别应有的目标业绩。6、根据客户方的战略规划和年度计划预测客户的金融产品需求，并及时与客户沟通7、具有一定的风险防范和识别能力、业务开拓能力、客户关系管理能力、组织和协调能力。,资深客户经理：1、具有大学本科或以上学历。2、熟练掌握一门外语。3、连续六年内无违法违纪行为或重大业务差错记录。4、具备我行授信资格。5、从事公司、零售、结算、资金、风险等相关专业工作十二年以上，原则上从事过两个（含）以上银行专业工作岗位，或在我行高级客户经理岗位工作五年以上。6、有能力达到本级别应有的目标业绩。7、能根据客户方战略规划预测客户的金融产品需求，并将金融需求反馈给产品开发部门8、具有很高的风险防范和识别能力、业务开拓能力、客户关系管理能力、组织和协调能力,职务层级及任职资格,产品经理职务序列分为产品经理（准入资格）、高级产品经理及资深产品经理共三阶,高级产品经理：1、本科以上学历；2、银行相关工作经历3年以上，客户经理岗位工作2年以上；3、熟悉工作相关产品，能根据客户特定的金融需求提供恰当的产品组合；4、具有一定营销策划和组织推动能力；能根据产品的品牌形象和价值定位策划相对应的广告和宣传的主题创意，并取得一定成效5、具有较强的风险防范和识别能力、业务开拓能力管理能力。,资深产品经理：1、本科以上学历；2、银行相关工作经历5年以上，客户经理岗位工作3年以上；3、熟悉工作相关产品，向客户描述民生银行复杂的公司业务产品的特点和优势，能作为一个顾问或专家组合民生银行的公司业务产品来满足客户的多样化需求；4、具有一定营销策划和组织推动能力，能设计大型产品营销的营销计划并有效推动执行；5、具有很强的风险防范和识别能力、业务开拓能力管理能力。,岗位培训,本行按照专业特点制定特色化的培训计划及课程以满足公司业务人员不断增长的专业素质及工作技能培训需求。培训遵循短期技能提高和长期素质发展相结合，强制培训与自主培训统一的原则，使培训工作具有实用性、系统性。,公共课程培训,由人力资源部及培训部负责组织及安排,（一）我行发展史、组织架构、发展规划；（二）经营理念、价值观、员工行为准则；（三）管理类员工职位培训（含初次任职、晋升及后备干部培训）；（四）职业道德与职业精神；（五）礼仪常识培训等,专业技能培训,由公司业务部负责组织及安排,（一）客户经理新客户经理入行培训、客户经理管理制度、产品培训、营销技巧老客户经理产品培训、行业培训、授信培训（二）产品经理：产品培训、客户金融需求分析、（三）业务管理人员 领导力、决策力、执行力、推动力等能力培训 专业技能培训应建立相应的资格认证制度，以资格认证带动培训,个人培训帐户,每年按照个人贡献积分计入年度培训经费，供员工用于个人培训,绩效考核,客户经理的考核标准（1）行业客户经理定量考核以各项业务的虚拟利润考核，由三部分构成：全分行该行业上年度虚拟利润的一定比例（维护存量）、行业当年增量业务虚拟利润的一定比例（推动增量）、自营业务虚拟利润（开发自营）。（2）行业客户经理定性考核以资产质量和创利水平为核心依据，结合职业道德、团队合作、业务水平等综合情况进行综合评定。考核结果是客户经理任职、调动、升迁的基本依据。,产品经理的考核标准每年年初,总行下发产品营销指标,产品经理考核指标,新立项的产品实时下发考核指标.产品经理以产品业绩考核为主，占比70，业务量、创利数、业务占比、客户数为考评项；以产品推广考核为辅，占比30，以产品技能、产品培训、产品管理为考评项；以产品创新考核为奖励项。,绩效考核,业务管理人员的考核标准及考核实施按照中国民生银行专业技术人员考核办法（试行）执行。,业务管理人员的考核标准,管理人员考核标准考核指标：1、管理素质考核。主要是对被考核人的思想水平、专业水平、领导力、工作目标执行力等事项的考核，占考核总分的20%。2、团队建设。主要是检查被考核人按照业务发展要求对市场人员队伍进行培养和结构调整的工作效果考核，占考核总分的20%3、绩效考核。主要是对被考核人主管业务线的业务存量与增量的考核，包括业务规模指标、创利指标及风险度指标，占考核总分的60%。,激励与约束,激励分为创利激励、晋升激励和中长期激励,创利激励是指以考核创利为标准，兑现现金激励,客户/产品经理业绩考核达到更高职级业绩目标要求的，可晋升为该级别客户经理（破格特例）业务管理人员晋升按照相关管理办法执行,中长期激励,荣誉奖励 钻石奖、金奖、银奖、铜奖/全行十佳等,贡献计分,贡献保障金,激励与约束,约束 客户/产品经理在日常工作和表现中出现违规违纪的，由公司业务部门提出初步意见，经稽核部查实，并经人力资源部、行长办公会审定后，根据情节轻重可予即时降级直至调整出客户、产品经理系列。,公司客户/产品经理年度绩效考核结果不合格的，均予以降级，适当情况下进行工作岗位调整,业务管理人员的约束按照相关管理办法执行,