银行对公司产业链批量保理融资案例.ppt

公司产业链批量保理融资案例,目录,中兴通讯产业链融资商业模式,1.中兴通讯产业链融资的背景,中兴通讯股份有限公司系成立于1997年11月11日的A股上市公司（股票代码000063），2004年12月9日H股(股票代码0763)在香港正式挂牌上市，成为国内第一家实现“A+H”模式的上市公司。该司是中国最大的通信设备制造业上市公司，中国政府重点扶持的520户重点企业之一。深圳市中兴康讯电子有限公司属于中兴通讯集团公司采购平台，主要为中兴通讯生产、销售提供其系列产品所需的配套电子产品及其配件，中兴通讯持股90%。,1.中兴通讯产业链融资的背景,美国思科公司总裁约翰钱伯斯有一句名言：当今市场竞争不是大鱼吃小鱼，而是快鱼吃慢鱼。,快 鱼,慢 鱼,吃,在金融产品日趋同质化的银行业，拥有敏锐的市场嗅觉和高效的执行力才是企业制胜之道。在这种情况下，谁能最先捕捉市场先机，谁就能成为得到生存和发展的快鱼。2007年下半年，在了解到中兴通讯准备以部分商票的方式代替银承对外支付货款后，我行意识到这是一个介入中兴通讯供应链的好机会，于是主动营销，我们的快速反应得到了中兴通讯的认可，其主动向其供应商推荐我行。目前，在中兴通讯国内企业采购中，已有近60家供应商与我行开展了业务，主要产品为快易贴、票据置换、保理等，其中获批授信额度的供应商有12家。另我行抓住电信运营商整合及3G项目推出的良好契机，成功将业务延申至中兴通讯的下游运营商，成功操作系统内首笔保理代付业务，累计发放保理款6.1亿元，实现中间业务收入500余万元。,1.中兴通讯产业链融资的背景,票据置换,保理代付,票据包买,供应商保理,1、供应商对中兴通讯的应收帐款及所收票据的融资问题2、中兴通讯对下游运营商的应收帐款回笼及优化财务报表,主要解决问题,2.中兴通讯产业链融资商业模式,供应商,XX运营商,中兴通讯,民生银行,保 理,保 理,票据包买+票据置换,申请综合授信额度,上下游产业链综合金融服务方案流程图:,快易贴,保理代付,2.中兴通讯产业链融资商业模式,“一手背书为原则”，是指授信额度只授予深圳市中兴康讯电子有限公司在商票中直接背书的供应商，对供应商再背书的企业给予适当支持。,授信对象选择,以“关联企业为优先”是指在选择供应商时重点考虑其股权关系。因为如果一个供应商为中兴通讯的关联企业，则对中兴的供货相对来说可以得到较强保证。,“公司规模为导向”是指两方面：一是指供应商自身规模如何，总资产多大。二是指供应商每年对中兴的供应量有多少，供应时间有多长，每年的供货量是否在增长。,2.中兴通讯产业链融资商业模式,票据包买业务流程图：,中国民生银行,中兴通讯,供应商,1,4,2,3,发出查询,承兑交付票据,申请包买额度,申请贴现,发放贴现款项,委托收款,5,6,备注：中兴通讯在我行已有综合授信额度，供应商办理贴现直接占用中兴通讯综合授信额度，无需自行申请授信额度。,2.中兴通讯产业链融资商业模式,票据置换业务流程图：,中国民生银行,供应商,供货商（供应商上游）,1,2,质押票据,承兑交付票据,申请票据置换,银承到期扣款,5,备注：供应商在我行做票据置换业务占用中兴通讯在我行的综合授信额度,3,中兴通讯,托收质押票据,4,2.中兴通讯产业链融资商业模式,票据置换业务对供应商的益处：,1,解决票据流动性问题，由商业信用转化为银行信用,2,相对于票据贴现节约了财务成本,3,置换手续简单，我行办理票据置换业务效率高,2.中兴通讯产业链融资商业模式,模式三：供应商对中兴通讯供货形成的应收帐款（保理业务），为增加我行授信资金收益，通过保理代付操作,中兴通讯,民生银行,供应商,1,4,赊销形成应收帐款,通知债权转让,2,申请保理业务并开户,3,签订保理协议,5,6,提供综合保理服务,到期支付货款,保理业务流程图：,2.中兴通讯产业链融资商业模式,确定债权全部转让通知方式（公证送达）,确定变更应收账款的回款路径,确定授信额度、单笔提款限额、融资期限、自动展期,确定贷后监管措施，中兴供应链管理系统（SCC）控制,操作方案要点（授信政策指引）,2.中兴通讯产业链融资商业模式,2.中兴通讯产业链融资商业模式,2.中兴通讯产业链融资商业模式,传统的保理方式,中兴通讯,运营商,$,中 国 民 生 银 行,2.申请保理业务,3.签订无追索权保理及承兑服务合同，,1.,商务合同形成应收账款,4.通知债权转让，买方确认同意，明确还款日期及方式,5.根据企业申请发放融资或开出汇票,2.中兴通讯产业链融资商业模式,创新操作方式,引入“代付行”概念,我行已成功签署协议的代付行,充分利用代付行的资金成本优势,偿还代付行代付资金本息,2.中兴通讯产业链融资商业模式,首笔保理代付收益测算,谢谢大家！,