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集团资金管理解决方案,GBU集团管控事业部杨卫锋139111887652008年4月 20日,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,集团资金管理现状分析综述,集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系存贷双高现象严重对资金管理工作的考核不够对未来资金的预测缺乏足够的信息支持,分散,银行,1、分散管理造成资金使用效率低下,4,集团资金管理现状,集团资金管理现状,2、分散管理造成贷款、存款双高,企业1、2、5合计存款180万元企业3、4、6合计贷款150万元总体来看，自有资金大于融资需求，完全可以在内部通过调剂消化掉贷款。但是在分散管理的情况下，存贷双高给集团总体上带来高昂财务费用的压力,集团资金管理现状,3、分散管理造成预算制度形同虚设，资金管理有章无序,集团,4、分散管理的方式和手段落后,集团通过报表/口头了解各成员单位资金状况,通过委派财务总监、预算制度等方式控制成员单位资金,缺乏内部信息传递渠道和制约机制,7,集团资金管理现状,集团,成员单位,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,集团资金管理目标,通过对资金过程化管理实时掌握资金流量和流向,集中信贷管理，扩大融资规模，统筹内部调剂,资金使用有序化，防止盲目投资，防范资金风险,降低资金沉淀，杜绝存贷双高的存在，降低财务费用,集团资金管理发展趋势集中,信息分散,资金分散,信息分散资金分散,资金监控行使知情权,高度集中统一收支,相对集中计划驱动,清理账户资金监控,资金集中,信息集中,账户众多，管理不便配置缺乏合理的资源配置手段成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展银企关系不对等，企业处于被动地位资金分散造成大量资金闲置、沉淀存贷双高，却没有有效的调配手段财务费用长期居高不下预算体系有序无章，形同虚设,资金上收计划支出,集团资金管理总体思路集中,资金归集,日常流动资金,资金下拨,闲置资金,银行,偿还贷款,发放内部贷款,银行,银行,综合授信,资金计划,开票开证,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,内部授信额度,资金集中管理的相关法律法规,国务院办公厅关于转发国家经贸委国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）的通知（国办发200064号）：“实行母子公司体制的大型企业和企业集团，应当通过法定程序加强对全资、控股子公司资金的监督和控制，建立健全统一的资金管理体制，充分发挥企业内部结算中心的功能，对内部各单位实行统一结算”财政部关于印发企业国有资本与财务管理暂行办法的通知（财企2001325号）：“母公司应当建立以现金流为核心的内部资金管理制度，对企业资金实行统一集中管理。”财政部关于加强国有企业财务监督若干问题的规定（财工字1997346号）“企业要根据资金性质、额度大小等情况，建立必要的资金调剂内部控制制度，确保资金的安全。有条件的企业，要逐步建立资金结算中心，统一筹集、分配、使用、管理和监督资金活动。”国资委：国资重组主要强调的还是“财务集中”方面，国资委希望中央企业能够进一步强化总部对各级子企业实施资金集中管理和资金使用的预算控制，发挥集团公司的整体优势，控制经营风险。财政部、国家税务总局关于非金融机构统借统还业务征收营业税问题的通知企业主管部门或企业集团中的核心企业等单位向金融机构借款后，将所借资金分拨给下属单位，并按支付给金融机构的借款利率水平向下属单位收取用于归还金融机构的利息不征收营业税。,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,资金管理组织形态的演变,传统核算职能,融资管理票据管理,结算中心的职能,管理职能,代集团行使资金计划、资金调控等管理权,结算中心的职能,服务职能,结算服务融资服务理财服务,资金信息服务决策支持,集团财务部集团决策层,成员企业,结算中心,商业银行,结算中心的职能体现机构设置,向成员单位提供结算服务开设账户办理资金收支提供对账单出具相关单据,管理成员单位资金计划,办理集团向外融资办理内部单位贷款办理内部票据调剂,结算单位,二级集团(上市公司),集团,多级结算中心,一级中心,二级中心,二级中心,分子公司,分子公司,分子公司,分子公司,统管资金计划调剂各二级中心资金统筹对外融资,执行资金计划控制调剂管理分子公司资金范围内的对内放款,财务公司,财务公司的定义财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。2004版财务公司管理办法,集团财务部,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,资金管理模式的构成要素,资金管理模式,资金管理模式简析资金监控,信息流,资金流,商业银行,资金管理机构,成员单位,集团账户,厂商,成员单位,成员单位,成员单位结算户,成员单位结算户,成员单位结算户,集团,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析统收统支,成员单位,内部存款,集团总账户,信息流,资金流,内部存款,内部存款,成员单位,成员单位,提交下拨申请，获得上划通知,供货商,成员单位支出户,成员单位收入户,经销商,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析分散统管,成员单位,集团总账户,厂商,信息流,资金流,成员单位,成员单位,成员单位结算户,提交支付申请,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,资金集中管理注意事项,处理好两个关系1、和成员单位的关系,资金集中管理注意事项,处理好两个关系2、和银行的关系,资金集中管理注意事项重要原则,下属成员企业在结算中心开立结算帐户，保留原在银行的基本帐户 结算中心统一在银行开立帐户结算中心不单设财务会计报表与集团公司报表合并,业务划分,权利划分,资金所有权不变管理权集中资金有偿占用集中对外融资特殊交易须授权,资金集中管理注意事项关键问题,资金集中管理的关键问题,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,用友资金管理产品总体架构,银行主机系统,银企直连,资金管理系统,资金计划,资金结算,内部网银,综合授信,信贷管理,票据管理,信用证,资金上划,资金下拨,资金监控,资金对账,担保管理,利息管理,账户管理,资金预测,重凭管理,资金分析,领导查询,银企直连的应用,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,银企直连和网上银行的区别,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控总体示意,集中监控,企业资金管理人员,对账,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现目标,资金存量监控资金流量监控资金流向监控,资金计划监控 收付客商监控大额收支监控,授信额度监控贷款监控开票/开证监控抵押/担保监控,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现方式,预警条件设置预警处理设置预警通知设置,网上银行/银企直连,资金结算/资金计划,信贷/授信/票据,账号余额数据账号交易明细,对外支付敏感收支项目大额收支资金计划控制,综合授信信息信贷业务票据收支,NC预警平台,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现银行账户监控,银行账户变动情况,网上银行,银企直连,离线导入,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现结算业务监控,收付过程监控,资金结算,资金计划,远程结算,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现信贷业务监控,信贷业务发生过程,信贷管理,综合授信,票据管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控应用价值分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,总体业务,资金结算直接支付,直接支付业务流程图,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算委托支付,委托支付业务流程,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算委托支付,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算委托支付,集团,成员单位,支付填写,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付核查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,账户支付限额,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算委托支付,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算内部转账,业务流程,集团,付款单位,支付填写,资金计划表,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,收款单位,凭证生成,付款通知,收款通知,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金下拨,手工发起,集团,成员单位,填写下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金下拨,资金计划驱动,集团,成员单位,生成下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金计划申报,资金计划审定,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金下拨,资金计划驱动,集团,成员单位,生成下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金计划申报,资金计划审定,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算应用价值,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,票据管理,总体业务,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,分散授信模式,集团,集团合办行,单位,单位,单位合办行,单位合办行,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,统借统还模式,统一授信统借统还,集团,集团合办行,单位,单位,额度分配,额度分配,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,统筹授信，分别办理模式,分配授信,统一授信,集团,集团合办行,分配授信,单位,单位,单位合办行,单位合办行,下达,下达,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,银行授信管理,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理关键流程,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,授信监控,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,应用价值分析对银企授信协议进行有效管理，汇总银行授信额度，迅捷地进行银行贷款规模的控制，及时的反馈集团和企业银行授信额度的使用情况。对集团下属企业信用等级评价的管理、制定授信额度的管理，能够迅捷地进行内部信贷规模的控制，及时的反馈下属企业内部授信额度的使用情况。,资金结算,资金监控,综合授信,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,主要功能,外部信贷,内部信贷,合同及利息管理,信贷汇总表信贷明细账利息汇总表。,担保管理,担保台帐合同管理,合同清分合同放款合同还款利息计算利息预提利息预测,内部借贷内部委贷业务合同管理,银行借款资金拆借委托贷款业务合同管理,统计分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,担保管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,还本/付息,授信额度,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,还本/付息,授信额度,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,还本/付息,授信额度,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,还本/付息,授信额度,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,还本/付息,授信额度,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷业务流程,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,应用价值分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,资金预测,全面预算,计划修正,预算引入,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,总体应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,资金计划应用流程,定义资金计划类型的编码、名称、币种、执行周期单位、控制周期单位、预测周期单位、预测周期数等关联属性，为资金计划的制定和分类查询提供数据基础。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,设置用于资金计划的控制、预测等周期。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,指定计划类型适用的结算单位，并制定该类型对应的主动下拨属性的收支项目接受拨款的银行账号。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,结算中心对新增资金计划下属结算单位,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,填报或者追加资金计划，可以从预算表导入数据,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,一些资金计划项目设置了需要下拨属性，则可以根据资金计划自动生成资金下拨单，完成资金下拨。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划应用价值协同全面预算自动生成资金调度计划；事中控制可松可紧，适应企业不同阶段不同需求动态掌握资金计划执行状况,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,预测模板定制/预置,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,资金预测分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,内部存款管理,业务说明,业务关注点,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,各单位,资金中心,各银行,公司领导,网络结算，实时获取收付款信息动态监督成员企业资金流向宏观控制资金使用实现资金实时监控 实现资金使用的事前计划、事中监督、事后分析,提高资金管理效率,企业资金管理的目标,企业资金管理的趋势-集中,集中管理有助于提高效益，节省财务费用,集团,商业银行,资金中心,财 务 费 用,银行收入,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,资金集中后的效果,子公司A,子公司B,价值体验资金集中管理的应用价值,价值体验某用户资金集中管理后的效益对比,资金集中管理的效益来源,设：银行存款1.5亿元，其中1亿元用于内部放款，协定存款利率2.25%，内部结算量每月5000万元，银行贷款3亿元，资金集中后贷款利率下浮10%。,每年开票结算量1亿,4000万*(2.25%-0.72%)=61.2万,30000万*(7.56%*10%)=226.8万,10000万*(7.56%-0.72%)=684万,5000万*0.06%*12=30万,10000万*7.56%/12*3=189万,30000万*(7.56%*10%)=226.8万,合计收益（节约）：1417.8万/年,目 录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享,跨地区多银行界面实现与多家商业银行的 系统互联，提高结算效率集团决策部门对下属企业 的资金情况进行实时监控,存货核算形成了集团资金集中统一 管理体系，利于集团发展 战略的推进通过管理信息系统的推广，实现资金管理流程和标准 的规范化管理,库存管理审核确定各公司的对外大额支付内部存贷管理与有偿使用贷款到期预警,资金平衡计划以资金收支计划为指导，对集团公司的资金运做 进行监控、分析、考核。提供了资金需求预测、资金下拨等数据依据。,资金月计划界面明细到旬的滚动资金计划灵活的审批流程,案例分享,资金需求管理,西安高科是全国500强企业，西安高科资金项目是一个统筹规划、制度先行为特点的项目。从2004年底开始的西高集团资金管理部门在软件公司配合下制定完善了一系列的相关管理制度。西安高科项目既有结算中心对资金的集中管理、又有成员单位对资金的自主支配，从资金的计划、资金使用的集中监控和审批、资金结算、票据结算到初步的资金风险管理和资金预测，具有完整、全面的资金管理业务模型。,跨地区多银行界面,资金流动管理,大额/授信,及时可靠的成本核算,常见问题交流,1、系统安全如何保障？2、银企直连和网上银行有何区别？3、资金管理系统比银行现金管理系统有何优势？,