601398 工商银行H股第一季度季报.ppt

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。（股 份 代 號：1398）中國工商銀行股份有限公司二一二年第一季度報告中 國 工 商 銀 行 股 份 有 限 公 司（本 行）董 事 會 宣 佈 本 行 及 其 子 公 司（本 集 團）截 至2012年3 月31 日 止 第 一 季 度 的 業 績。本 公 告 乃 根 據 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 證 券 上 市 規 則 第13.09 條 的 要 求 而 作 出。,1.,重要提示,1.1 中國工商銀行股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告 所 載 資 料 不 存 在 任 何 虛 假 記 載、誤 導 性 陳 述 或 者 重 大 遺 漏，並 對 其 內 容 的 真 實性、準 確 性 和 完 整 性 承 擔 個 別 及 連 帶 責 任。1.2 2012 年4 月27 日，本 行 董 事 會 審 議 通 過 了2012 年 第 一 季 度 報 告。會 議 應 出 席 董 事16 名，親 自 出 席15 名，委 託 出 席1 名，楊 凱 生 副 董 事 長 委 託 姜 建 清 董 事 長 出 席 會 議並代為行使表決權。1.3 本 季 度 財 務 報 告 未 經 審 計。1.4 本行法定代表人姜建清、主管財會工作負責人楊凱生及財會機構負責人沈如軍聲明並 保 證 本 季 度 報 告 中 財 務 報 告 的 真 實、完 整。1,2.,公司基本情況,2.1 公 司 基 本 信 息A股：,股票簡稱股票代碼上市證券交易所H股：股票簡稱股份代號上市證券交易所A股 可 轉 換 公 司 債 券：可轉換公司債券簡稱可轉換公司債券代碼上市證券交易所董 事 會 秘 書、公 司 秘 書：姓名聯繫地址電話傳真電子信箱,工商銀行601398上海證券交易所工商銀行1398香港聯合交易所有限公司工行轉債113002上海證券交易所胡浩中國北京市西城區復興門內大街55 號（郵政編碼：100140）86-10-6610860886-10-,2.2 主 要 會 計 數 據 及 財 務 指 標2.2.1 按 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製 的 主 要 會 計 數 據 及 財 務 指 標（除 特 別 註 明 外，以 人 民 幣 百 萬 元 列 示）本報告期末,2012年,2011 年 比 上 年 度 期 末,3月31日,12 月31 日,增減（%）,資產總額客戶貸款及墊款總額貸款減值準備投資淨額負債總額客戶存款,16,431,1968,158,090204,5364,014,07115,408,25312,615,281,15,476,8687,788,897194,8783,915,90214,519,04512,261,219,6.174.744.962.516.122.89,同業及其他金融機構存放和拆入,款項歸屬於母公司股東的權益每股淨資產（人 民 幣 元）,1,620,3391,021,8152.93,1,341,290956,7422.74,20.806.806.93,2,2012年1至3月,比上年同期增減（%）,經營活動產生的現金流量淨額每股經營活動產生的現金流量淨額（人 民 幣 元）,399,7321.14,20.5720.00,（除 特 別 註 明 外，以 人 民 幣 百 萬 元 列 示）本報告期比,2012年1至3月,年初至 上年同期增減報 告 期 期 末（%、百 分 點）,淨利潤歸屬於母公司股東的淨利潤基本每股收益（人 民 幣 元）稀釋每股收益（人 民 幣 元）加權平均權益回報率（%，年 化）,61,37261,3350.180.1724.80,61,37261,3350.180.1724.80,14.0014.0320.0013.33減少,0.64 個 百 分 點2.2.2 按 中 國 會 計 準 則 與 按 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製 的 財 務 報 表 差 異 說 明本 集 團 按 中 國 會 計 準 則 和 按 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製 的 財 務 報 表 中，截 至2012 年3 月31 日 止 報 告 期 歸 屬 於 母 公 司 股 東 的 淨 利 潤 和 報 告 期 末 歸 屬 於 母 公 司 股 東 的 權 益 並無差異。2.3 股 東 數 量 及 持 股 情 況截至報告期末，本行股東總數為974,860 戶。其中H股股東152,573 戶，A股股東822,287戶。3,註：(1),(2),本 行 前10名 股 東 持 股 情 況單位：股,股東總數,974,860（2012 年3 月31 日 的A+H在 冊 股 東 數）,前10 名 股 東 持 股 情 況（以 下 數 據 來 源 於2012 年3 月31 日 的 在 冊 股 東 情 況）持有 質押或,持股比例,有限售條件 凍結的,股東名稱,股東性質,股份類別,（%）,持股總數 股份數量 股份數量,中央匯金投資有限,國家,A股,35.4,123,744,449,674,0 無,責任公司,中華人民共和國財政部香港中央結算代理人,國家境外法人,A股H股,35.324.6,123,316,451,86486,019,669,708,0 無0 未知,有限公司,中國平安人壽保險股份,其他內資,A股,0.7,2,321,718,015,0 無,有限公司 傳統普通保險產品,工銀瑞信基金公司 特定,其他內資,A股,0.3,1,053,190,083,0 無,客戶資產管理,中國人壽保險股份,其他內資,A股,0.2,541,880,423,0 無,有限公司 傳統 普通保險產品 005L CT001滬,安邦財產保險股份,其他內資,A股,0.1,516,921,488,0 無,有限公司 傳統保險產品,中國人壽保險股份,其他內資,A股,0.1,454,147,566,0 無,有限公司 分紅 個人分紅 005L FH002滬,生命人壽保險股份,其他內資,A股,0.1,386,771,556,0 無,有限公司 傳統 普通保險產品,中國平安人壽保險股份,其他內資,A股,0.1,386,629,846,0 無,有限公司 傳統 高利率保單產品H股 股 東 持 股 情 況 是 根 據H股 證 券 登 記 處 設 置 的 本 行 股 東 名 冊 中 所 列 的 股 份 數 目 統 計。中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 自2011年10月10日 通 過 上 海 證 券 交 易 所 交 易 系 統 買 入 方 式 增 持 本 行 股份。根 據 本 行2011年10月10日 發 佈 的關 於 匯 金 公 司 增 持 本 行 股 份 的 公 告，中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任公 司 擬 在 自2011年10月10日 之 日 起 的 十 二 個 月 之 內 以 其 自 身 名 義 繼 續 在 二 級 市 場 增 持 本 行 股 份。2012年 第 一 季 度，中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 累 計 增 持 本 行A股50,323,520股，約 佔 本 行 截 至2012年3月31日 已 發 行 總 股 本 的0.014%。4,(1),(3)中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 傳 統 普 通 保 險 產 品與中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 傳統 高利率保單產品同屬中國平安人壽保險股份有限公司管理。中國人壽保險股份有限公司 傳統 普 通 保 險 產 品 005LCT001滬與中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 分 紅 個 人 分 紅 005LFH002滬同屬中國人壽保險股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。2.4 主 要 股 東 及 其 他 人 士 的 權 益 和 淡 倉主要股東及根據香港證 券 及 期 貨 條 例第XV部 第2及 第3分 部 須 予 披 露 的 權 益 或 淡倉的人士截 至2012 年3 月31 日，本 行 接 獲 以 下 人 士 通 知 其 在 本 行 股 份 及 相 關 股 份 中 擁 有 的 權益 或 淡 倉，該 等 權 益 或 淡 倉 已 根 據 香 港證 券 及 期 貨 條 例第336 條 而 備 存 的 登 記 冊所載如下：A股 股 東,約佔全部,約佔全部,已發行A股 已發行股份,主要股東名稱,身份,A股數目（股）權益性質,百分比（%）百分比（%）,中華人民共和國財政部,實益擁有人,118,006,174,032 好倉,44.95,33.78,(2)中央匯金投資有限責任公司 實益擁有人,118,006,174,032 好倉,44.95,33.78,註：(1)2012年3月31日 股 東 名 冊，中 華 人 民 共 和 國 財 政 部 登 記 在 冊 的 本 行 股 票 為123,316,451,864股。(2)2012年3月31日 股 東 名 冊，中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 登 記 在 冊 的 本 行 股 票 為123,744,449,674股。H股 股 東,約佔全部,約佔全部,已發行H股 已發行股份,主要股東名稱,身份,H股數目（股）權益性質,百分比（%）百分比（%）,全國社會保障基金理事會高盛集團有限公司,實益擁有人實益擁有人受控制企業,13,008,756,524 好倉7,944,462,536 好倉833,372,557 好倉,14.999.150.96,3.722.270.24,權益,合計,8,777,835,093,10.11,2.51,JPMorgan Chase&Co.,實益擁有人投資經理保管人,588,115,969 好倉722,751,670 好倉3,049,022,178 好倉,0.680.833.51,0.170.210.87,法團核准借出代理人,合計實益擁有人,4,359,889,817332,705,309 淡倉,5.020.38,1.250.10,註：根據淡馬錫控股（私 人）有 限 公 司 於2012年4月16日 根 據證 券 及 期 貨 條 例作 出 的 最 新 權 益 披 露，其 通過 所 控 制 的 法 團 被 視 為 持 有 本 行4,605,549,449股H股 的 權 益，約 佔 本 行 當 時 已 發 行H股 總 數 的5.31%。根據 高 盛 集 團 有 限 公 司 於2012年4月19日 根 據證 券 及 期 貨 條 例作 出 的 最 新 權 益 披 露，其 不 再 持 有 本 行3,858,227,029股H股 的 權 益，並 且 於 本 次 減 持 後 持 有 本 行4,327,315,246股H股，約 佔 本 行 當 時 已 發 行H股總 數 的4.99%。5,2.5 A股 可 轉 換 公 司 債 券 情 況前10名A股 可 轉 債 持 有 人 持 有 情 況單位：元,債券持有人名稱陽光人壽保險股份有限公司分紅保險產品中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 分 紅 個 人 分 紅 005LFH002 滬中國人壽保險股份有限公司 傳統 普通保險產品 005LCT001 滬博時轉債增強債券型證券投資基金中國人壽保險（集 團）公 司 傳 統 普 通 保 險 產 品安邦財產保險股份有限公司傳統保險產品富國可轉換債券證券投資基金中 信 信 託 有 限 責 任 公 司 雙 盈10 號光大證券股份有限公司陽光財產保險股份有限公司傳統普通保險產品,持有票面金額939,208,000860,451,000684,175,000682,318,000666,918,000603,110,000530,000,000436,774,000392,647,000382,058,000,註：以 上 數 據 來 源 於2012年3月31日 本 行A股 可 轉 債 持 有 人 名 冊。2.5.1 可 轉 債 擔 保 人 情 況無可轉債擔保人。2.5.2 可 轉 債 轉 股 價 格 調 整 情 況工 行 轉 債 轉 股 價 格 自2011 年6 月15 日 由4.15 元 股 調 整 為3.97 元 股。報 告 期 內 未 發生工行轉債轉股價格調整情況。2.5.3 可 轉 債 轉 股 情 況工 行 轉 債 自2011 年3 月1 日 起 進 入 轉 股 期。截 至2012 年3 月31 日，累 計 已 有11,708,740張工行轉債轉為本行A股股票，累計轉股股數為294,892,070 股。截至報告期末，尚有238,291,260 張 工 行 轉 債 在 市 場 上 流 通，佔 工 行 轉 債 發 行 總 量 的95.32%。2.5.4 可 轉 債 信 用 評 級 情 況中誠信證券評估有限公司對工行轉債的信用狀況進行了跟蹤分析，出具了信用評級報告（信評委函字2012跟蹤006 號），確定本行的主體信用等級為AAA，評級展望穩定；截 至 報 告 期 末，工 行 轉 債 的 信 用 等 級 為AAA。6,3.,季度經營簡要分析,（除 特 別 說 明 外，本 部 分 財 務 數 據 以 人 民 幣 列 示。）,截 至 報 告 期 末，本 集 團 的 主 要 經 營 情 況 如 下：,實現淨利潤613.72 億元，同比增長14.00%。年化平均總資產回報率為1.54%，年化加權 平 均 權 益 回 報 率 為24.80%。,營 業 收 入 1,300.65 億 元，同 比 增 長 14.69%。利 息 淨 收 入 988.16 億 元，同 比 增 長15.74%，主要是由於生息資產規模增長及淨利息收益率上升。手續費及佣金淨收入286.22 億 元，同 比 增 長10.39%。成 本 收 入 比24.61%。,報告期末，總資產164,311.96 億元，比上年末增加9,543.28 億元，增長6.17%。客戶貸款 及 墊 款 總 額81,580.90 億 元，比 上 年 末 增 加3,691.93 億 元，增 長4.74%，其 中 境 內 分行 人 民 幣 貸 款 增 加2,327.74 億 元，增 長3.31%。從 結 構 上 看，公 司 類 貸 款54,102.33 億元，個人貸款20,372.55 億元，票據貼現1,298.22 億元，境外貸款及其他5,807.80 億元。貸 存 款 比 例 為63.71%。,總負債154,082.53 億元，比上年末增加8,892.08 億元，增長6.12%。客戶存款126,152.81億 元，比 上 年 末 增 加3,540.62 億 元，增 長2.89%。從 結 構 上 看，定 期 存 款61,592.69 億元，活 期 存 款62,895.49 億 元，其 他1,664.63 億 元。,股 東 權 益 合 計10,229.43 億 元，比 上 年 末 增 加651.20 億 元，增 長6.80%。,按 照 貸 款 質 量 五 級 分 類，不 良 貸 款 餘 額 為728.19 億 元，比 上 年 末 減 少1.92 億 元；不良 貸 款 率 為0.89%，比 上 年 末 下 降0.05 個 百 分 點；撥 備 覆 蓋 率 為280.88%，比 上 年 末提 高13.96 個 百 分 點；貸 款 撥 備 率 為2.51%。,核 心 資 本 充 足 率10.15%，資 本 充 足 率13.13%，均 滿 足 監 管 要 求。,7,項目,70,4.,重要事項,4.1 主 要 會 計 報 表 項 目、財 務 指 標 大 幅 度 變 動 的 情 況 及 原 因 適用不適用單 位：人 民 幣 百 萬 元，百 分 比 除 外,2012年,2011 年,增減,3月31日 12 月31 日,（%）主 要 變 動 原 因,存放和拆放同業及其他金融機構款項,667,566,478,002,39.66 加 大 資 金 運 作 力 度，提 高資金使用效益，非結算性,存放同業增加,衍生金融資產買入返售款項向中央銀行借款指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債,11,163496,211354,185,17,460349,437100171,973,(36.07)衍 生 金 融 工 具 估 值 下 降42.00 買 入 返 售 債 券 和 票 據 增 加(30.00)控 股 機 構 借 款 減 少105.95 指 定 以 公 允 價 值 計 量 的結構性存款及保本理財資金增加,單 位：人 民 幣 百 萬 元，百 分 比 除 外,2012年,2011 年,增減,項目交易淨支出指定為以公允價值計量且其變動計入,1至3月(63)(533),1 至3 月(45)(159),（%）主 要 變 動 原 因40.00 衍 生 金 融 工 具 估 值 下 降235.22 發行的結構性存款規模增加導致向客戶的支出增加,當期損益的金融資產和金融負債淨損失,金融投資淨收益,590,218,170.64 可 供 出 售 類 債 券 資 產 和,股權投資價差收益增加,減值損失其他,(14),205,(106.83)債 券 資 產 及 抵 債 資 產 減 值,損失回轉減少8,4.2 重 大 事 項 進 展 情 況 及 其 影 響 和 解 決 方 案 的 分 析 說 明,適用不適用,4.2.1 收 購 美 國 東 亞 銀 行 股 權,2011 年1 月21 日，本 行 與 東 亞 銀 行 有 限 公 司（簡 稱東 亞 銀 行）及East Asia HoldingCompany,Inc.（為 東 亞 銀 行 在 美 國 的 全 資 子 公 司，東 亞 銀 行 通 過 其 持 有 美 國 東 亞 銀行100%股權）就收購美國東亞銀行80%股權事宜簽署交易協議。本次交易於2011 年3月獲得中國銀行業監督管理委員會批准。截至報告期末，本次交易正在履行境外監管機構的審批程序。,4.2.2 收 購 阿 根 廷 標 準 銀 行 股 權,2011 年8 月5 日，本 行 與Standard Bank London Holdings Plc（標 準 銀 行 倫 敦 控 股 有 限 公 司，簡稱標銀倫敦）、Holding W-S De Inversiones S.A.（其與標銀倫敦合稱為賣方）及賣方擔保人標準銀行集團有限公司、Sielecki家族成員、Werthein家族成員就本行購買StandardBank Argentina S.A.、Standard Investments S.A.Sociedad Gerente de Fondos Comunes deInversin及Inversora Diagonal Sociedad Annima 各80%股 份 事 宜 簽 訂 協 議 備 忘 錄。本 次 交易 於2011 年9 月 底 獲 得 中 國 銀 行 業 監 督 管 理 委 員 會 批 准。截 至 報 告 期 末，本 次 交 易 正 在履行境外監管機構的審批程序。,4.2.3 入 股 金 盛 人 壽 保 險 有 限 公 司,2010 年10 月28 日，本行董事會批准本行入股金盛人壽保險有限公司。當日，本行與安盛中國（法 國AXA安 盛 集 團 的 子 公 司）和 中 國 五 礦 集 團 公 司 就 金 盛 人 壽 保 險 有 限 公 司 股 權買 賣 交 易 簽 署 了 有 關 協 議。截 至 報 告 期 末，本 次 交 易 正 在 履 行 監 管 機 構 的 審 批 程 序。,4.3 公 司、股 東 及 實 際 控 制 人 承 諾 事 項 履 行 情 況,適用不適用,報 告 期 內，本 行 及 持 股5%以 上 的 股 東 無 新 承 諾 事 項。截 至2012 年3 月31 日，股 東 所 作 的持續性承諾均得到履行。,4.4 本 報 告 期 內 現 金 分 紅 政 策 的 執 行 情 況,適 用 不 適 用,4.5 預 測 年 初 至 下 一 報 告 期 期 末 的 累 計 淨 利 潤 可 能 為 虧 損 或 者 與 上 年 同 期 相 比 發 生 大,幅度變動的警示及原因說明,適 用 不 適 用,9,5.,附錄 按國際財務報告準則編製的財務報表5.1 按 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製 的 財 務 報 表 載 於 本 公 告 附 錄,6.,發佈業績公告,本公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司的披 露 易網 頁(www.hkexnews.hk)及 本 行 網 址(，www.icbc-)。根 據 中 國 會 計 準 則 編 製 的季 度 報 告 全 文 亦 同 時 刊 載 於 上 海 證 券 交 易 所 網 址()及 本 行 網 址(，www.icbc-)。本公告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。中國工商銀行股份有限公司董事會2012 年4 月27 日於 本 公 告 刊 發 日 期，董 事 會 成 員 包 括 執 行 董 事 姜 建 清 先 生、楊 凱 生 先 生、王 麗 麗 女 士 及 李 曉 鵬 先 生；非 執 行 董 事環 揮 武 先 生、汪 小 亞 女 士、葛 蓉 蓉 女 士、李 軍 先 生、王 小 嵐 先 生 及 姚 中 利 先 生；獨 立 非 執 行 董 事 梁 錦 松 先 生、錢穎 一 先 生、許 善 達 先 生、黃 鋼 城 先 生、M C 麥 卡 錫 先 生 及 鐘 嘉 年 先 生。10,中國工商銀行股份有限公司合併利潤表 按國際財務報告準則編製截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,2012年13月,2011 年13 月,（未 經 審 計）（未 經 審 計）,利息收入利息支出利息淨收入手續費及佣金收入手續費及佣金支出手續費及佣金淨收入交易淨支出指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債淨損失金融投資淨收益其他營業淨收入營業收入營業費用減值損失：客戶貸款及墊款其他營業利潤分佔聯營及合營公司損益稅前利潤所得稅費用淨利潤,11,174,348(75,532)98,81630,526(1,904)28,622(63)(533)5902,633130,065(40,703)(10,134)(14)79,21461479,828(18,456)61,372,130,893(45,517)85,37627,326(1,399)25,927(45)(159)2182,088113,405(35,346)(8,859)20569,40559369,998(16,162)53,836,中國工商銀行股份有限公司合併利潤表 按國際財務報告準則編製（續）截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,2012年13月,2011 年13 月,（未 經 審 計）（未 經 審 計）歸屬於：,母公司股東非控制性權益每股收益 基本（人 民 幣 元）稀釋（人 民 幣 元）,61,3353761,3720.180.17,53,7874953,8360.150.15,姜建清董事長,楊凱生副 董 事 長、行 長12,沈如軍財會機構總經理,（,中國工商銀行股份有限公司合併綜合收益表 按國際財務報告準則編製截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,2012年13月,2011 年13 月,（未 經 審 計）（未 經 審 計）,本期淨利潤其他綜合收益（損 失）稅 後 淨 額）：可供出售金融資產淨收益（損 失）現金流量套期淨損失分佔聯營及合營公司其他綜合收益外幣報表折算差額本期其他綜合收益（損 失）小 計本期綜合收益總額綜合收益總額歸屬於：母公司股東非控制性權益,61,372965(21)(202)2,1672,90964,28164,23447,53,836(1,359)(2)96(1,986)(3,251)50,58550,54144,姜建清董事長,楊凱生副 董 事 長、行 長13,沈如軍財會機構總經理,中國工商銀行股份有限公司合併財務狀況表 按國際財務報告準則編製2012年3月31日（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,資產,2012年3月31日（未 經 審 計）,2011 年12 月31 日（經 審 計）,現金及存放中央銀行款項存放和拆放同業及其他金融機構款項為交易而持有的金融資產指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產衍生金融資產買入返售款項客戶貸款及墊款金融投資對聯營及合營公司的投資物業和設備遞延所得稅資產其他資產資產合計負債向中央銀行借款指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債衍生金融負債同業及其他金融機構存放和拆入款項賣出回購款項存款證客戶存款應交所得稅遞延所得稅負債已發行債務證券其他負債負債合計,14,2,889,096667,56634,473154,01511,163496,2117,953,5543,825,58334,409118,44722,003224,67616,431,19670354,1859,8281,620,339241,05842,55612,615,28165,301105209,900249,63015,408,253,2,762,156478,00230,822121,38617,460349,4377,594,0193,763,69432,750119,02821,938186,17615,476,868100171,97312,6171,341,290206,25441,42612,261,21951,535103204,161228,36714,519,045,中國工商銀行股份有限公司合併財務狀況表 按國際財務報告準則編製（續）2012年3月31日（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,權益歸屬於母公司股東的權益,2012年3月31日（未 經 審 計）,2011 年12 月31 日（經 審 計）,股本可轉換公司債券權益成份儲備未分配利潤非控制性權益股東權益合計負債及股東權益合計,349,3132,845295,131374,5261,021,8151,1281,022,94316,431,196,349,0842,954291,370313,334956,7421,081957,82315,476,868,姜建清董事長,楊凱生副 董 事 長、行 長15,沈如軍財會機構總經理,中國工商銀行股份有限公司合併現金流量表 按國際財務報告準則編製截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,2012年13月,2011 年13 月,（未 經 審 計）（未 經 審 計）經營活動產生的現金流量,稅前利潤調整：分佔聯營及合營公司損益折舊攤銷金融投資攤銷客戶貸款及墊款減值損失其他資產減值損失未實現滙兌損失發行債務證券利息支出已減值貸款利息收入處置可供出售金融資產淨收益權益投資交易淨收益指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和負債淨損失處置物業和設備及其他資產（不 含 抵 債 資 產）淨 收 益股利收入經營資產的淨減少（增 加）：存放中央銀行款項存放和拆放同業及其他金融機構款項為交易而持有的金融資產指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產買入返售款項客戶貸款及墊款其他資產16,79,828(614)3,262379(1,769)10,134141,0472,280(142)(589)(24)533(39)(1)94,299(16,978)(109,040)(3,551)(32,573)12,311(370,272)(61,695)(581,798),69,998(593)2,897341(2,343)8,859(205)553913(75)(205)(11)159(138)(13)80,137(172,822)(11,918)(23,809)(22,010)3,271(280,087)(38,449)(545,824),中國工商銀行股份有限公司合併現金流量表 按國際財務報告準則編製（續）截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）經營負債的淨增加（減 少）：指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的,金融負債向中央銀行借款同業及其他金融機構存放和拆入款項賣出回購款項存款證客戶存款其他負債所得稅前經營活動產生的現金流量淨額支付的所得稅經營活動產生的現金流量淨額投資活動產生的現金流量購建物業和設備及其他資產所支付的現金處置物業和設備及其他資產（不 含 抵 債 資 產）所 收 到 的現金購買金融投資所支付的現金出售及贖回金融投資所收到的現金分配股利所收到的現金投資活動產生的現金流量淨額籌資活動產生的現金流量發行其他債務證券所收到的現金支付債務證券利息收購非控制性權益所支付的現金,17,182,220(30)285,44934,8041,155354,39434,201892,193404,694(4,962)399,732(1,008)92(250,609)195,028(56,497)6,375(32),117,02430109,396(3,142)12,464622,412(55,985)802,199336,512(4,980)331,532(857)103(324,679)424,573299,142(18),中國工商銀行股份有限公司合併現金流量表 按國際財務報告準則編製（續）截 至2012年3月31日 止 三 個 月 會 計 期 間（除 特 別 註 明 外，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）,籌資活動產生的現金流量淨額現金及現金等價物淨增加現金及現金等價物的期初餘額滙率變動對現金及現金等價物的影響現金及現金等價物的期末餘額經營活動產生的現金流量淨額包括：收取的利息支付的利息,6,343349,578848,308(9)1,197,877154,180(62,944),(18)430,656528,971(1,039)958,588117,959(44,068),姜建清董事長,楊凱生副 董 事 長、行 長18,沈如軍財會機構總經理,