贷款公司简易操作指南.docx

员工管理及贷款发放1.新建员工信息：系统配置->人事机构->员工管理->新建->角色设置(赋予角色权限)2.权限设定及修改：系统配置->人事机构->角色权限->权限编辑（在需要的权限前面打对勾）3.贷款申请：贷前管理->信贷发放->贷款申请->新建->提交审批->签订合同（修改合同编号）->合同复核->总账财务->业务财务->合同开立审核->信贷发放审核。（生成放款凭证）4.修改客户信息：客户管理->客户资料->客户基本信息->编辑查询5.修改贷款合同信息：从后向前 一步一步返回，如已生成贷款凭证，则先把该凭证删掉,总账财务->凭证管理->删除->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看贷后计提及收贷收息1.计提贷后管理->贷款计息->计息->利息维护->利息复核->总账财务->业务财务->应收利息确认。（生成计提凭证）凭证日期 要在本会计周期内。利息维护里面，可对利息进行更改。2.收贷收息贷后管理->还款管理->还本？还息？还本还息？分期还款？->收贷收息复核->总账财务->业务财务->贷款还款审核 （生成还款凭证）借方科目可以为空，凭证日期要在本会计周期内。3.收贷收息及计提返回收贷收息完了，并已生成计提及还款凭证，此时如想返回，按以下操作：总账财务->凭证管理->删除还款凭证->业务财务->贷款还款审核不通过->总账财务->凭证管理->删除计提凭证->业务财务->应收利息确认审核不通过->-以上为收贷收息及计提返回-总账财务->凭证管理->删除放款凭证->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看-以上为贷款发放返回-期末结转期末结转操作流程：总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->期末处理->损益结转->右下角收支结转（会生成凭证，需要再凭证审核一次）总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->日终记账->选择本次记账日期->记账处理总账财务->期末处理->期末结账->下一步（右下角）->结转-期末结账完成-4总账财务总账财务子系统是信托业务信息系统平台的核心子系统，即是实现各种业务系统的辅助核算处理，也是信托财务系统的核心，对投资理财（证券类、租赁类、贷款类等）实现自动会计处理。总账财务的日常业务处理包括：凭证导入、录入、修改、审核、记账和结帐，以及各种会计帐簿的输出；建立与其它子系统（包括：现有财务系统、集团ERP系统等的数据交互）的数据接口，实现会计数据及时传递与共享；同时还包括出纳日常事务的处理，如：现金日记账、银行日记账、银行对账单和财务票据的领用存管理等。它包括以下几个目录：科目、凭证、期末、账表、银行存款、票据管理（如图）。4.1科目科目类型（资产、负债、共同、权益、损益四大类）、科目的编号、名称、余额方向（借方/贷方）、现金流量标志、辅助核算标志等。如图：4.1.1会计科目右击科目，可以添加一级科目和下级科目。添加界面如下：同时也可以修改和删除科目，如图：4.1.2科目转换实现原会计科目替换为新的科目（包括：编码、名称和相应的级别等），如图：在科目转换时，必须先通过查询来找到所需转换的科目，再点击转换按钮。4.2凭证4.2.1录入业务凭证导入后，对凭证进行录入管理 。而凭证录入界面则是提供了一个仿真的凭证录入环境，在这里，可以将制作的记账凭证录入电脑，或者根据原始单据直接在这里制作记账凭证。界面如下：对于录入的凭证，如果科目代码中有一方是现金标志，而另一方是非现金标志，则录入的凭证会以红色来显示，即提醒需要在“流量”栏里进行设置；如果科目都是为非现金标志或都为现金标志，则凭证高记录都仍为黑色。1） 新建：如果要根据原始单据直接在这里制作 记账凭证，则可以点击“新建”按钮，跳出新的凭证录入栏，如图：b 2） 查询：根据日期、凭证编号、发生额。科目名等进行查询。如图：3） 流量：流量设置时，如果本来就是现金流量的则会在现金流量科目栏里以列表的形式列出。如果是非现金流量的，则需要在下一栏里进行设置。如图：4） 编辑：通过编辑可修改凭证内容。如图：5） 打印预览：可打印借方合计和贷方合计。打印界面如下：4.2.2审核对录入的凭证进行审核处理。这里可以单个审核也可以批量审核，选择需要审核的凭证，然后单击右上角的“审核通过”按钮即可。如下图所示：4.2.3记账就是系统将已录入的记账凭证根据其会计科目登记到相关的明细账簿中的过程。经过记账的凭证以后将不再允许修改，只能采取补充凭证或红字冲销凭证的方 式进行更正。因此，在记账前应该对记账凭证的内容仔细审核，系统只能检验记账凭证中的数据关系错误，而无法检查业务逻辑关系上的失误。凭证记账中的内容只能由会计人员自己检查。日终记账时、根据各科目代码表中的借方发生额、贷方发生额，修改科目余额。在记账处理时还可根据记账类别进行划分，然后点击“记账处理”按钮即可。首先是需记账的列表，如下图所示：4.2.4反记账反记账操作相当于是对记账操作做一个恢复。先选择“反记账起始日期”，后点击“反记账”按钮即可。如下图所示：.2.5反审核恢复已审核过的凭证记录到未审核状态，注意：只能恢复未记帐过的凭证。可以选择单项或多项凭证，然后点击“已审核凭证恢复”按钮即可。如下图所示：4.2.6作废恢复恢复已审核不通过的或者被删除的凭证记录到未审核状态。可以选择单项或多项凭证，然后点击“已作废凭证恢复”按钮即可。注意：只能恢复未记账过的凭证。如下图所示：4.2.7查询打印可以随时查看本会计期间所涉及的会计科目的各类金额信息。查询界面如下图：通过查询将信息以列表的形式列出。如图：4.3期末处理为了总结某一会计期间 ( 如月度和年度 ) 的经营活动情况，必须定期进行结账。结账之前，按企业财务管理和成本核算的要求，必须进行制造费用，产品生产成本的结转，期末调汇及损益结转等工作。若为年底结转，还必须结平本年利润和利润分配账户。4.3.1损益结转将各损益类科目的余额转入“本年利润”科目，以反映企业在一个会计周期内实现的利润或亏损总额（根据业务的需要进行相关操作）。结转页面如下图所示：4.3.2期末结账在本期所有的会计业务全部处理完毕之后，就可以进行期未结账了，即经过损益结转后，需再进行凭证审核和记账处理。系统的数据处理都是针对于本期的，要进行下一期间的处理，必须将本期的账务全部进行结账处理，系统才能进入下一期间。原则上月结后的数据不可进行修改处理。进入期末结账步骤，点击“下一步”，到产生工作报告页面。如下图所示：接下来就可以进行结转了。4.3.3反结账反结账相当于对结账作一个后退作用，使结转后的凭证返回到未进行期末结转状态。如下图所示：4.3帐表4.3.1科目帐4.3.1.1总账根据科目代码、起止日期进行查询。如下图所示：查询总账情况，根据需要，可导出Excel数据表。如下图所示：4.3.1.2余额表查询界面：数据信息导入界面，如下图所示：4.3.1.3明细账查看明细账可根据日期范围、金额范围、科目范围以及凭证号来查询。查询界面如图：在这里查看各个科目的明细账，需要时可导出Excel数据表。如下图所示：4.3.1.4序时账查询条件和明细表的查询条件一样。序时账明细表，如下图所示：4.3.1.5日报表日报表根据日期来列出明细。如图：4.3.1.6科目汇总表查询界面：以下查看内容，如图所示：4.4账簿打印4.4.1总账账簿总账显示页面，如下图所示：4.4.2余额表账簿余额表显示页面：作额表打印页面，如图：4.4.3明细账账簿明细账显示页面：5财务报表5.1资产负债表5.1.1资产负债表可以根据统计日期及凭证范围，生成相应的报表。如图：注：其他报表的操作如资产负债表6出纳6.1银行存款6.1.1帐户管理账户管理是对客户的银行账户进行管理。首先是银行账户列表，可选择一项或多项进行删除操作，但已用的账户则不能使用。如下图所示：1） 查询：根据银行账号、银行名称、科目代码来查询。查询界面：2） 新建：在这里新建银行账户。6.1.2银行日记账银行日记账是银行账目明细的记录，以列表的形式按日期列出账目明细。如下图所示：1） 查询：根据起止目和银行列表查询银行账目明细。如下图所示：2） 新建：如下图所示：6.1.3日记账报表日记账报表主要显示内容为日期、银行名称、银行账号、昨日余额、今日余额、今日借方、今日贷方。打印预览：如有需要也可打印银行日记账。打印页面如下图所示：6.1.4对账处理首行是对账列表。通过选择查询页面中的对账标志可查看未对账、已对平和未对平账目。查询页面如图：对账列表，如下图所示：6.1.5期末结账期末结账时必须是全部对账完成后，才能进行期末结账。6.1.6反结账处理反结账处理相当于是对期末结账的一个后退操作，使其退回到期末结账处理前。6.2票据管理6.2.1票据维护首先是根据银行名称、银行账号列出票据列表，如图：1） 查询：这里选择状态、票据类型、银行账号、日期范围来确定票据查询。如图：2） 新建：新建页面如下图。6.2.2票据领用进入此功能，首行是票据领用清单。内容包括：银行帐号、银行名称、币种、票据种类、号码、试用金额、领用日期、领用部门、领用人、票据状态、用途。如图：1） 新建：点击右上角的“新建”按钮，添加票据使用记录。页面如下图所示：2） 查询：查询时可根据需要选择不同的状态，查看不同状态下的票据情况。查询页面如下图所示：6.2.3票据作废首先是已用票据列表。在这里选择无用的票据进行“作废”操作。如下图所示：6.2.4票据作废恢复票据作废恢复就是把作废后的票据重新返回到未作废状态前。选择票据，可单项也可多项，点击“恢复”按钮即可。下面是已作废票据列表，如下图所示：-此为简易的操作指南，如有不清之处，或者没提到的地方，请拨打维护人员电话，进行咨询。-