第三方理财行业和领导企业发展情况分析实施报告.doc

一、第三方理财市场简况² 1、发展历程与现状阶段一：起源阶段第三方理财起源于欧美,1998年引入香港,20XX以诺亚财富成立为标志引入内地。阶段二：国内模式形成阶段第三方理财机构主要是"卖产品"模式,而非真正意义上的第三方理财"卖规划"模式,即以类固定收益信托产品代销业务为主。阶段三：政策调控阶段20XX5月,银监会出台"99号文细则",即关于99号文的执行细则,禁止信托公司委托非金融机构销售信托产品,也意味着明确禁止第三方理财公司销售信托产品,将第三方理财推向"卖规划"的"正道"。阶段四：转型阶段现状目前国内第三方理财所处阶段,也就是"关于99号文的执行细则"出台后的阶段。该阶段第三方理财企业呈现出两种行为分化：1中小企业代销转入地下政策出台后,中小第三方理财机构并未停止代销业务,而是将"代销模式"转入地下,或出现一些"代销模式变种",打监管插边球。同时业内有传闻,第三方理财机构将要颁发相应牌照,行业面临着洗牌,小作坊式的中小企业将面临大面积淘汰。2大型企业"产品端"转型政策因素,导致十多家大型信托公司已成立了财富中心,进而对第三方理财客户造成较大分流。在这种背景下,诺亚财富、恒天财富、展恒理财等业内领导企业都已经开始转型。思路一：合作开发理财产品诺亚财富,优势在于原始积累的客户资源丰富,转型思路为合作开发理财产品,成为财富管理全产业链公司。传统的代销业务仍然保留,同时切入到理财产品发行领域,先后与其他机构合作发行了一系列产品,例如与阿里巴巴旗下阿里小贷公司的私募信贷资产证券化产品。思路二：寻找特色理财产品恒天财富、展恒理财等第三方理财机构,优势在于代销能力强,其主要思路是找到比较有特色的产品销售。² 2、市场规模分析企业数：约2000家。管理资产额：约1.3万亿元。市场规模：约260亿元。以管理资产额2%计算² 3、商业模式分析1行业以信托代销模式为主,纯第三方理财模式极少。2如今在"99号文细则"和"大资管时代"的冲击下,行业商业模式正处于探索与转型期。二、第三方理财领导企业简述² 1、诺亚财富诺亚控股成立于20XX,于20XX11月10日在美国纽交所上市交易代码NOAH.NYSE,是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。公司定位于中国新一代的综合金融服务提供商,是拥有资产管理能力的独立财富管理机构,是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。诺亚财富管理中心基本情况简表成立时间20XX上市时间20XX11月20日纽交所：NOAH管理资产额1502亿元人民币20XXQ2服务客户数量6万多名高净值人士经营情况20XX,公司销售收入为1.638亿美元,同比增长了88.9%；净利润为5143万美元,同比增长了125.3%。20XXQ2,公司净销售收入为7144万美元,同比增长了61.4%；净利润为2287万美元,同比增长了58.3%。中国总部上海全国布局截至20XX6月末,诺亚财富已在上海、北京、XX、XX、XX等57个城市设有分支机构² 2、嘉信理财嘉信理财成立于1971年,是一家总部设在美国旧金山的金融服务公司,已成为美国个人金融服务市场的领导者。公司非常注重发展新的业务和新的商业模式,堪称业内创新典范。20世纪90年代中期,嘉信理财实现重大突破,创新性推出基于万维网的在线理财服务。嘉信理财基本情况简表成立时间1971年上市时间1987年纽交所：SCH20XX纳斯达克：SCHW管理资产额1.65亿美元特点大部分业务通过互联网完成中国总部香港全国布局国内分布主要在香港² 3、翘华控股翘华集团翘华控股集团有限公司"翘华集团"直接控股6家在香港注册的公司,在大陆主要立足于XX,专注于金融、资源和投资行业的发展。未来计划：用2年的时间在香港或者大陆主板上市,以及在全国30个重点城市财富管理中心。翘华控股基本情况简表主营业务主要从事基金发行与基金管理、基金销售与基金顾问业务。中国总部XX全国布局国内立足XX,有XX翘华投资有限公司、XX翘华投资管理有限公司。同时,公司在XX、北京、上海、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX有金融产品分销中心。目标打造中港两地投融资的跨境金融平台² 4、百盛财富XX百盛财富管理中心,成立于20XX2月,是XX省第一家第三方理财公司。公司以家庭理财规划服务为核心,辐射证券投资、保险、房产、黄金、遗产等各类专项理财业务,为每一个人家庭提供一站式的理财顾问服务与跟踪维护。翘华控股基本情况简表成立时间20XX2月中国总部XXXX业务规划为客户制定理财规划,包括现金流、债务、税收、投资、保险、退休金、不动产以及业务延续性发展计划² 5、好买财富上海好买信投资管理有限公司简称"好买财富"成立于20XX,是中国领先的第三方投资顾问公司,旗下全资子公司上海好买基金销售有限公司简称"好买基金"拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照。20XX12月,联想控股旗下的君联资本正式注资好买,成为好买财富的战略股东。20XX12月,好买财富获得腾讯B轮投资,全面提升面向客户的金融服务体验。好买财富基本情况简表成立时间20XX初管理资产额20XX上半年,分配本金和利息共计23.52亿元中国总部上海产品线好买财富目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等,线上产品超过2000款。² 6、银创财富银创财富中国管理集团简称"银创财富",20XX成立于北京,是国内最早一批涉足高端财富管理的专业机构。银创财富基本情况简表成立时间20XX管理资产额管理及参与的资产规模数十亿元中国总部北京全国布局集团旗下拥有北京第一财富管理中心、北京第二财富管理中心、北京第三财富管理中心、XX财富管理中心、XX第一财富管理中心、XX第二财富管理中心及XX财富管理中心七家子公司和近500名专业理财顾问。2015年起集团将全面扩张,计划在上海、XX、XX、XX等地设立分支机构。产品线为国内高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等全方位资产配置方案,满足客户多样化、个性化的理财需求。² 7、恒天财富北京恒天财富投资管理有限公司以下简称"恒天财富"成立于20XX3月,注册资本金5000万元,主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机A股代码000666,H股代码00350、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东。公司总部设立于北京CBD,在全国设立有60余家分支机构,拥有2000人专业理财投资顾问团队。恒天财富基本情况简表成立时间20XX3月管理资产额20XX公司销售额为510亿元,成交客户2万余名,会员客户近万人,受到逾60万名高端客户的持续关注。中国总部北京全国布局恒天财富总部位于北京CBD,全国分公司已达60余家。产品线依托于强大的股东背景,凭借业内首屈一指的综合运营能力,恒天财富与国内近百家优质金融机构形成了稳定的战略合作伙伴关系,合作的投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品另类投资领域；并已形成以固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金、资产管理计划等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线,是国内理财产品规模、期限、收益、类型最为齐全的服务平台。² 8、展恒理财展恒理财MyFP成立于20XX,是国内首批独立财富管理机构。20XX获得优点资本VantagePoint的注资,公司的发展迈上了新的台阶。20XX,展恒成为北京首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构。20XX,展恒率先将发达国家成熟的投资顾问模式引入国内,搭建了中国投资顾问创业平台"财立方",通过向投资顾问提供专业、全面的培训支持和产品支持,惠及众多有创业热情的投资顾问及其有理财需求的客户人群,力求投顾、客户、展恒的"三赢"。20XX,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照。展恒理财基本情况简表成立时间20XX管理客户数管理客户数共计10000人左右中国总部北京全国布局以北京为中心,幅射全国大中城市² 9、海银财富海银财富是国内首批获得财富管理牌照的专业机构,并在20XX1月获得公募基金销售牌照。20XX,组建富有创新理财服务理念的专业团队,为中高端客户提供投资理财理念服务。20XX,中国首批获准"财富管理"有限公司资质的金融机构。20XX,已在上海、北京、XX、XX、XX、XX、XX、XX等八大城市设立分支机构。并进一步推进全国布局。20XX,荣获中国最具实力理财机构TOP10。全国成立十三家分公司。20XX,下属子公司上海海银基金取得证券投资基金销售业务资格。海银财富基本情况简表成立时间20XX管理客户数已服务客户万余人中国总部上海全国布局目前在长三角、珠三角、渤海湾 等经济发达地区建立分公司13家。² 10、瑞盈财富瑞盈财富是由国内著名企业家联手出资、资深金融服务团队经营管理的财富管理机构。瑞盈拥有完善的产品研究体系,并独创了象征阳光、生命、健康、丰收的"七彩风格"产品链,红橙黄绿青蓝紫,涵盖了从保本固定收益类、信托质押类、结构化优先及杠杆类、有限合伙及私募股权类等产品。瑞盈财富基本情况简表成立时间20XX9月中国总部上海全国布局公司总部在上海,同时在北京、XX、香港、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX设有分公司。² 11、格上理财北京格上理财顾问有限公司是国内领先的独立财富管理机构,成立于20XX11月,注册资本金2000万元。格上理财于20XX获得基金业协会颁发的证券投资基金管理人资格,正式成为金融机构。格上理财服务于中国高净值个人及机构投资者。聚焦于投资起点在100万元以上的金融产品。产品线涵盖信托产品、资管产品、阳光私募基金、地产基金、PE私募股权基金、海外基金。为投资者提供多维度的理财配置方案。² 12、展恒理财展恒理财MyFP成立于20XX,是国内首批独立财富管理机构。20XX获得优点资本VantagePoint的注资,公司的发展迈上了新的台阶。为高净值客户提供财富管理服务的私人银行业务是展恒的主要业务。20XX,展恒成为北京首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构。20XX,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照。近年来,大量城市商业银行等金融机构与展恒建立了深入的合作关系,展恒的机构服务团队致力于为提高金融机构的盈利能力贡献智慧和力量。展恒理财基本情况简表成立时间20XX管理客户数管理客户数达数万人中国总部北京² 13、利得财富利得财富是国内最早成立,规模最大的专业财富管理机构之一,由实力雄厚的全国性综合投资集团发起,联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长,利得财富深入了解客户需求,协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略。成立至今,已累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿,年均增长率超过100%。利得财富基本情况简表成立时间20XX1月管理资产额累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿中国总部上海全国布局分公司已经遍及上海、北京、XX、XX、XX、XX、XX等地。² 14、安盈财富安盈财富是XX独立的理财顾问机构,由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成。目前形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台,同时也提供资产管理和融资服务,提供行销培训和管理支持各分支机构。安盈财富基本情况简表成立时间20XX管理资产额截止到20XX6月,安盈财务协助面额管理资产超过50亿元,累计服务高净值资产人士超过2000名。中国总部XX全国布局分支机构遍及江门、XX、XX、XX、XX、XX、XX、XX、上海、XX、XX、XX、花都、XX、XX、XX等城市。² 15、高晟财富高晟财富北京投资管理有限公司成立于20XX,核心团队均有多年海内外金融从业经验,金融服务范围包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等。针对个人客户,公司会在了解客户财富管理需求的基础上,提出专业的财富管理建议,包括但不限于信托理财建议。高晟财富基本情况简表成立时间20XX4月中国总部北京全国布局在天津、上海、XX、XX、XX、义乌、XX、XX、XX设有分公司。